Case Study12: 一次性5-5-5年投资法（模仿VC 方法）

像 VC（风险投资）风格的五年周期投资策略说明。

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五年周期高增长股票投资法（总结版）

一、核心理念

采用的投资方式很接近风险投资（VC）的逻辑：
一次选择少量（通常 5 支）具有超高增长潜力的公司，
把启动资金均匀分配投入，然后长期持有约五年。

目标是让其中的少数赢家带动整体组合的高倍增长。
只要有两支股票在五年内上涨五倍，即使其余三支全部亏损，
整个投资组合依然可以实现翻倍。

二、策略执行要点

1. 选股标准

   • 优先关注CEO的能力与愿景。我认为一家公司能否成功，最关键的是掌舵人是否既有远见（visionary）又有资源整合能力（resourceful）。

   • 其次关注财务结构、增长潜力和产品竞争力。

   • 我投资苹果是因为乔布斯、谷歌是因为施密特、亚马逊因为贝索斯、特斯拉因为马斯克、英伟达因为黄仁勋、Palantir 因为 Alex Karp。

2. 投资周期

   • 每一轮持股周期大约五年。

   • 在此期间不频繁操作，不择时，不补仓，也不短炒。

   • 到期评估：若某公司已达到预设目标（如上涨五倍），则逐步退出，把资金转向新一轮潜力股。

3. 容错机制

   • 分散在五家公司，即使有一半失败，只要少数成功者达到高倍收益，整体仍能获得优异回报。

   • 这种方式对市场周期的依赖较小，主要依靠个股长期成长。

4. 资金管理

   • 账户中剩余现金放入指数基金（如SPY、QQQ等），作为“蓄水池”，既能获得市场平均回报，又能随时支援下一轮投资。

三、实证回报

• 自 2005 年起，我的原始资金19 年增长近 30 倍，年化收益约 20%。

• 期间我未追加资金，完全靠复利滚动。

• 投资风格极度“懒”：选好股票后通常两年以上不调整。

• 例子：PLTR 在约 40 美元买入后长期持有，虽错过加仓机会，但整体仍然达到高倍收益目标。

四、当前关注的潜力标的

目前看好的公司包括：

• Tesla（TSLA）：多赛道成长潜力与强大执行力。

• Palantir（PLTR）：AI 平台化与政府/企业双增长。

五、方法特征总结

项目	特征
投资理念	少量重注 + 长期持有 + 高赔率覆盖亏损
投资周期	约 5 年一轮
主要判断	CEO 能力与公司长期增长潜力
操作频率	极低（每两年以上调整一次）
风控方式	分散化 + 指数蓄水池缓冲
目标回报	五年 5× 以上的潜在收益
过往表现	19 年 ≈ 30×，年化约 20%
优点	简单、省心、长期回报高
缺点	需要耐心与高波动承受力

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总结：5年，5个股，涨5倍