金山全天后投资组合设计与实现(草稿)

 

1.      投资组合结构:

 

投资组合分为:核心和卫星两大部分

 

2.      “核/卫”比例:

 

核心部分比例=个人整十年龄X100%;

卫星部分比例=(100-个人整十年龄)X100%;

 

注释: 个人整十年龄指整十年龄数:按下列方式整合计算:

1~9岁,按0计算;

10~19岁,按10计算;

20~29岁,按20计算;

… …

90以上,按90计算;

 

3.      模块构成:

 

核心部分构成:

-         价值型股票基金;

-         DIVIDENDS基金;

-         月息基金(MONTHLY INCOME);

-         现金等价类基金(如BOND,T-BILL,MONEY MARKET FUNDS,GIC,现金等);

-         地产类基金(主要是有月息类的REIT);

 

卫星部分构成:

 

-         资源基金(含材料,基本金属等);

-         贵金属类基金(黄金,银等);

-         能源基金(石油,核电,风力等);

-         新型市场(BRIC,亚太,东南,泛亚,泛太等);

-         美国,日本, 及欧洲市场;

-         科技;

-         医疗医药卫生类基金;

-         消费;

-         财经.