投资随想

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一个有趣的想法:如果你连续15年只买标普500里市值第一的公司,会发生什么?

(2025-08-05 19:50:26) 下一个

“真正聪明的投资者,不是去预测下一个冠军是谁,而是知道怎么跟着冠军走。”
—— 经验换来的市场智慧


想法起源

你是否曾想过:如果你过去15年每次都只买标普500里市值最大的那家公司,会是什么结果?

不用技术分析,不做分散配置,也不在乎估值高低——只做一件事:

市值最大是谁,我就买谁。谁后来登顶,我就换成它。

听上去很随意,甚至有点“懒人式”投资。

但惊人的是:

这种方法年化收益大约是 31%。

是的,你没看错。在市场波动、危机、牛熊转换之下,仅仅跟着“市值冠军”走,依然跑赢了几乎所有指数和大部分基金经理。


回顾:过去15年的“市值冠军”

时间段 公司 背景与成长引擎
2009–2011 埃克森美孚(XOM) 石油巨头,能源为王
2011–2023 苹果(AAPL) iPhone带动全球消费浪潮
2023–2024 微软(MSFT) AI、云计算、企业服务爆发
2024–现在 英伟达(NVDA) AI芯片霸主,黑韧系统领先

你只需要在它们登顶的时候买入,并在下一个“王者”出现时切换。

如果你在 2009 年投入 $10,000,今天已经变成了 超过 $900,000


为什么“市值第一”其实比你想象中更安全?

很多人下意识会觉得:

  • 市值第一的公司是不是已经涨到头了?

  • 会不会太贵,风险太大?

  • 集中投资一家公司不太稳吧?

但现实往往恰恰相反。

1. 市值第一 = 全球信任票最多的公司

能成为市值第一,本身就是一场“残酷胜出的淘汰赛”。

它必须:

  • 财报漂亮,现金流稳定

  • 在全球有强大护城河

  • 管理层执行力强

  • 用户基础庞大且黏性高

这不是什么“小盘妖股”,而是无数专业机构和散户用真金白银投票选出来的冠军

2. 风险不是因为大,而是因为看不懂

相比那些讲故事、烧钱的“潜力股”,市值第一的公司:

  • 财报透明、业务可预测

  • 通常有全球品牌和议价权

  • 即使遇到宏观风浪,也能靠基本面撑住

你说它“贵”,但它往往还会继续创造惊人的利润增长,让你无法下车。

3. 更少的人为错误

最大的问题其实是投资者自己。

市值第一的策略有个意想不到的好处:

  • 不用择时

  • 不用研究行业

  • 不用担心轮动

  • 更不会因为一时恐慌割肉离场

简单的策略,反而能避免大多数人因贪婪和恐惧犯下的错。


为什么大家都没发现这个策略?

因为太“无聊”,太“没故事”。

人性倾向于追逐“黑马”和“下一个苹果”,但真正创造财富的,往往就是:

当前最强的那匹马。

散户想的是“还能涨吗?”
聪明人想的是“能不能再买一点?”


想太多,不如想明白

你可能还在犹豫:
“英伟达涨太多了,会不会崩?”
“苹果是不是已经过了巅峰?”
“微软估值是不是太贵?”

但如果你只是看历史,答案早已写在那里:

市场总是把钱投向最赚钱、最靠谱的公司,
只要你愿意相信这一点,并长期跟随,
你根本不需要“聪明”也能变富。


? 写在最后

所以,如果你是一个:

  • 经常担心买晚了的人

  • 担心估值高了的人

  • 想选“下一个大牛股”却总选错的人

你不妨尝试一下这个策略:

只买标普500中市值第一的公司。
每次冠军换人,你再换仓就行。

可能你会发现:

最稳的选择,往往也是最赚钱的。
想太多,赚太少;
跟着冠军走,慢慢你也会变成赢家。

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