布多夫斯基，五年不到，建起最大洗钱帝国

2008年2月，34岁的亚瑟.布多夫斯基，一个乌克兰出生的美国人悄无声息地来到了哥斯达黎加。32岁时，他曾因为无证汇款受到惩处。5年后美国检方指控他为史上最大洗钱案主犯之一。就在这同一年，首届G20分会在华盛顿召开，一些国家被列入逃税洗钱的黑名单，而哥斯达黎加有一些措施，被列入次一等的灰名单。

 他在到达的同一个星期内，就来到圣何塞西部萨瓦纳地区的一家律师事务所，开立了他在哥斯达黎加的第一间有限责任公司：Worldwide E-commerce Business S.A.(Websa),2013年5月28日，美国纽约南区检察院正式指控该公司卷入60亿美元洗钱案。他本人同时在马德里被捕。

布多夫斯基1973年出生在乌克兰，来到哥斯达黎加的时候，一点不会西班牙语。到哥斯达黎加的前一年，他因为无证而汇款三千万美元，而获判5年徒刑。案件名叫GODAGE。尽管如此，他得到了假释。他在本地登记公司时提供的地址住在巴瓦斯，首都西侧的一个普通住宅区；他的合伙人叫Ahmed Yassine,一个摩洛哥裔的哥斯达黎加人。

 伊格纳西奥.蒙赫.多布雷斯是一位职业律师，他的名字出现在布多夫斯基最早注册的这家公司的合伙人里面，三个月后，他跟这家公司脱离了干系，现在他解释说，当初完全是出于纯业务的角度，帮助成立这家公司的。

律师蒙赫回忆说，2007年，一位熟识的女人，把Yassine介绍给他，后者要开一家电子贸易公司，需要法律咨询。他去到埃雷迪亚他们住的地方见了他，对方说，他们已经开了公司，需要一些法律咨询，例如怎么雇人，跟供应商签合同，对办公地点进行装修，以及商标注册等等。他同意给他们提供这些法律服务。 两个月后，布多夫斯基来了。他说还要自己注册一家公司，Ahmed作为他的合伙人，我查了法律条文，无有不可，2008年2月成立了他们自己的公司。

到了5月份，布多夫斯基跟他讲，他已经有了另外的一些熟人，现在需要自己百分百地控制公司，因而，蒙赫递交了辞职书，他回忆讲，那时候他们之间也是很少见面，见面都有Ahmed在场，而且始终都是讲英文。

Budovsky

自由储备公司名称的来历  2006年8月，在埃雷迪亚中心城区Ahmed Yassine在公证员的见证下，成立了自由储备公司，如今这个名称，成为布多夫斯基洗钱案的主要名称。当初进行见证的这个公共公证员叫罗莎.宾达斯，她回忆说，自己的一个亲戚嫁给了这个摩洛哥男人，他们的收入不多，一直住在一个小房子里，所以她帮助他们成立了这几家公司。几年后，Yassine有了更多的外国伙伴，其中的一个就是布多夫斯基。她也是在Yassine家里第一次见到布多夫斯基的。“一切都是乌克兰人说了算，Yassine是给他打工的，他人很好，和蔼可亲，不到四十岁，明显看出来，布多夫斯基发号施令，Yassine管着钱。”罗莎说“我以为他们就是在向全世界兜售一些个人资料。”

       2008年5月，布多夫斯基第二次到了哥斯达黎加，在这个月，当地社保局的记录上显示，自由储备公司为20个员工购买了社会保险。6月份，布多夫斯基跟移民局门口的一个卖蒸饼的女摊主结了婚或者更准确地说办理了结婚登记手续。这个花了400美元的行动，使得他在一年内拿到哥斯达黎加居留，两年内拿到国籍。这些身份上的变化都在他购买豪华汽车的记录上有所体现。一开始是一个独身美国人，后来是一个已婚美国人，再后来就是已婚有居留的外国人，已婚哥斯达黎加人，最后的记录是离婚哥斯达黎加人。可是在民事登记处那里从来就没有离婚的变更。这些豪华汽车,他都是付现金购买的。

 在社保局缴纳社保金之后，自由储备公司走入了当地大众视野，2008年9月，当地拍卖一些以牛为题材的Cow Parade雕塑作品，捐助贫困学校，他们一口气买下来5件作品。

       2009年，自由储备公司对新闻界称，他们准备转型成为哥斯达黎加的第一家数码银行。广告称自己是一家哥斯达黎加全资的银行，可以通过互联网，向全世界的任何地方，在每天24小时的任何时间里进行汇款。

 美国检方指控他们这家银行实际是给那些来自于信用卡诈骗，投资诈骗，信息盗窃，幼童性犯罪和毒品走私所获得的黑钱大开绿灯，使得它们可以在世界各地的账户中随意流通。

 这家所谓银行设址在毗邻圣何塞西郊的桑塔纳区里面的FORUM II办公区里，那是目前哥斯达黎加最贵的写字楼，一些跨国公司还有中石油的一家公司也在这个楼群里落脚。而最凑巧的是哥斯达黎加银行监理委员会也在这个办公大楼里，后者始终没有批准他们办理银行的业务申请。一位给他们四家子公司提供法律服务的女律师回忆到，2010年他们叫她去跟新公司办手续，结果是根本没有让她到他们的办公室，而仅仅在FORUM II的停车场里，布多夫斯基穿着无袖的圆领背心，跟一个合伙人牵着一条狼狗就过来啦，出示了他们的身份证，然后我们就像电影里那样，爬在汽车盖子上签了字，她当时很镇定，觉得已经有移民局把关啦。

       2011年美国方面对自由储备银行发出了预警。该公司停止了运作，也停止交付社保费，至今还欠着折合300美元的应缴保费。这伙人开始使用其他的公司继续进行洗钱。Websa在2010年5月时，有7名员工。Silverhand Solution & Technology公司2011年12月有12名员工。是年，布多夫斯基放弃了美国国籍。

 根据记录，2013年1月27日布多夫斯基离开的哥斯达黎加，5月份在西班牙马德里机场落网。另外还有4人分别在美国，西班牙和哥斯达黎加被逮捕。在将近5年的时间里，他先后31次离开哥斯达黎加。

为侦破此案，哥银行曾向塞浦路斯汇出1200万美元

 哥斯达黎加的卡尔塔哥农业贷款银行（BANCREDITO）向新闻界透露，自由储备公司在该行开有账户，为了侦破此案，他们在2011分两次向塞浦路斯的Hellenic Bank Limited汇出过两笔款项，一笔是在2011年11月30日汇过去四百万美元，一笔是在2011年12月5日汇过去八百万美元。整个过程都在有关机构的监控下进行的。从2010年一月就发现该公司的账目有问题，为了配合调查一直未关闭此账号。2011年11月以后，该公司关闭，为了遮人耳目，以为他们就此罢手。而实际上此后，他们就利用另外四家公司的名义继续从事非法活动，这些公司是：Silverhand Solutions & TechnologyS. A., Worldwide E-Commerce Business S. A. (Websa), Grupo Lulu Limitada yTriton Group A & A, S. A.

 当地银行监管委员会的负责人哈维尔.卡斯坎特对记者讲，2008年自由储备公司就向他们申请成为一家管理第三方资金的公司，但是根据反毒品法的第十五条，要求他们必须说明，这些资金的来源，多次问询之后，他们始终无法提供相关信息，到2011年，就没再提起此事。要是说，他们跟别的洗钱公司有什么区别的话，就是其它那些公司从来就没找过他们委员会，也从来没想合法化。

 任何人在网上注册成为自由储备公司的客户，没有任何障碍，别的公司都要求核实身份，他们没有这个要求，而且名称可以随意乱写，说自己是黑客，地址任意乱编，也都毫无例外地接受了。这一切都为形形色色的犯罪分子打开方便之门。

 马德里机场被捕

布多夫斯基选择哥斯达黎加的线索

这个犯罪团伙里面有两个摩洛哥人，除了前面提到的Ahmed Yassine外，跟布多夫斯基一起在西班牙马德里巴拉哈机场被捕的，还有一个摩洛哥人，名字叫厄敏（Azzeddine El Amine）,  也是一个重要人物。布多夫斯基怎么会来到哥斯达黎加，查看一下这个摩洛哥人的历史，也许能看出一些端倪。因为他们之间还有一种沟通的语言就是俄语。厄敏当年拿了前苏联奖学金，在乌克兰留学期间认识了哥斯达黎加姑娘比亚罗沃思，两个人或是独在异乡为异客，各自都有好感，很快就在当地进行了民事登记结了婚。

当现在记者找到她的时候，她请记者隐去她的名字，含泪说，那个时候结婚，完全是为了爱情，后来她在前苏联拿到了毕业证书，学成归国，而厄敏没有拿到毕业证书，也跟她一起回到哥斯达黎加，之后在这里的公立国民大学信息科技专业完成的学业，回国之后的那些年，他们的生活也很清苦，他们在一起待了8年，到1995年两人离婚，此后，就再没见过他，也不知道他从什么时候开始干起的是这种营生。而布多夫斯基跟厄敏是如何并且从什么时候开始搭上的关系，相信不久就会真相大白。

案发后，哥斯达黎加检察院与民事登记局一起对近年来的本地人跟外国人的结婚案都重新进行了突击审理，撤消了221桩对跟外国人结婚申请的批准，其中2011年的12桩，2012年的144桩，2013年的65桩。调查结果显示，这些假结婚的目的都是为了钱财，金额在10美元到100多美元不等。

犯罪历程

哥斯达黎加警方在本地已经逮捕了Ahmed Yassine，哥斯达黎加人阿兰.伊达尔戈还有一个洪都拉斯人， 此案各国还在继续调查之中。