2020 (96)
前两天外甥从国内发来紧急求助微信,他公司转出去的汇款到了网络骗子在英国新开的银行账户上,问有什么办法可以把钱追回来。
外甥的公司跟印度尼西亚的一家公司合作好几年了,从来也没有发生过这种事。
事件是这样的,印尼公司董事长的电脑被黑客入侵了,盗取了所有的信息和董事长的签名,于是骗子以印尼公司的名字在英国的一家银行开了生意账户,而且骗子也掌握了我外甥的公司马上要付一笔款给印尼公司。
骗子用盗取来的邮箱地址给外甥的公司发邮件,附上了董事长签名的账单,并告诉对方请把这次的款项汇到英国的账户上。
因为新的英国账户的名称跟印尼公司一模一样,所以外甥公司的财务经理没有提高警觉,但还是给对方发了一个短信确认一下。估计印尼公司的董事长忙,所以没有收到对方回信息,也一样把50万美金电汇出去了。
三天后印尼公司还没收到外甥公司的汇款,便发来了查询信息。外甥公司把电汇凭证发给对方,这时候印尼公司才发现自己的电脑被黑客控制了。
双方公司马上先在当地报警,中国银行发电报要求swift 中心撤回汇款,说明对方是欺诈账号。但钱已经汇到英国的账号了,而且已经被取走了。
怎么办?双方公司都心急如焚。外甥问我们有什么办法。
我老公跟外甥分析了一下情况,第一步先打印好双方公司报警的回单,亲自去银行查询一下,可是银行职员说他不能随便查阅别人的信息。
第一步走不通,第二步让外甥的公司委托我老公在英国action fraud报警。老公在网上填完了一大堆的资料报了警,收到了警察统一标准的官方回复,希望挺渺茫。
第三步通过法律的途径给银行施加压力,甚至要求银行赔偿,因为银行对开户的公司审查不严。但是咨询过律师后,律师解释说银行虽然有责任对客户进行尽职调查,防止洗黑钱,也要符合FCA的管理规定,违反这些责任可能会导致其受罚,但却不能转化为他们对客户要承担责任。受罚是监管机构对他们实施惩罚,银行不一定要对客户承担责任。。
那该怎么办?就这样让网络犯罪分子逍遥法外吗?
其实,只要银行肯帮忙,这是很容易查清的事情。去年我儿子向房屋租赁公司支付了2千镑的定金,房屋租赁公司说没有收到,结果一查,也是被网络骗子盗取了。后来银行有没有把款追回来呢?不是很清楚,但银行赔偿了我儿子的损失。
保护本国公民的权益,英国警方采取的行动也许会快一些。国际间的合作,能拖则拖,互相推诿。这给国际网络骗子提供了很大的便利。
该怎么办呢?着急!我知道网上能人高手很多,期盼各位大侠能分享您的智慧!不胜感激!
同时,也希望大家看清楚网络诈骗的狡猾多变,保护好自家财产的安全。
印方网络安全太差了, 三天才发现。 有没可能是内鬼?。。。
中方太大意了,账户变更都没有得到对方的确定就汇款。 有没可能是内鬼...?
几十万金额对你来说挺多的,对于一个诈骗案来说这就是毛毛雨,都不值当费张纸立个案。在这个问题上中外警察都一样。。。
董事长的签名是怎么回事? 如果是董事长的签名是由 X509 Private eKey 来实现,如及时申报取消,而银行方面对ekay 的签字继续认可,那是银行责任得赔偿。如果董事长没及时申报取消,是董事长自行负责。
问好生活。
也给我们大家都提个醒!
就是啊,我也是这么简单地认为。可是简单的事,怎么办得这么困难呢,这可益了骗子了。
谢谢松松!这也是我强烈的希望。
是的。沉重的代价,一定要吸取教训。
你这说法挺有道理的,我信。
确实如此,财务疏忽大意了,估计是第一次碰见这种事情,警惕性不高。
谢谢好建议!他们还在评估是否值得请律师。
这不太可能。双方合作已经好些年了,这点信任应该有的。
安慰生活,
希望有转机,可以收回钱。
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