硅谷居士

计算机博士,硅谷软件工程师兼经理。爱好开发软件、阅读、理财、写作、健身。
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理财笔记#66:美国以外的外国人如何投资美股?

(2024-11-28 08:08:37) 下一个

众所周知的是,美国股市不仅规模冠绝全球,而且过去百年来的平均年化收益率也是天下无双,达到10%左右。

正所谓皇帝的女儿不愁嫁、酒好不怕巷子深、天下熙熙莫为利来,这个行星上的投资人,谁也不会跟钱过不去,都排着队到美国股市淘金。事实上,美国公司的股票,将近40%是被外国投资人持有的!

当然,大部分外国普通投资人,还是通过本国或者跨国金融机构间接投资美股,比如购买这些机构发行的基金。

比如,我先前发过文章,“人民币资金如投资美股?”。那些身在中国大陆的朋友,可以直接用人民币在中国的券商账户里购买两款主流美股基金ETF,即标普500指数513500和纳斯达克100指数159501。

其实,中国的基金公司发行了很多类似的标普500指数ETF和纳斯达克指数ETF,只不过这两只基金的历史比较悠久而已。

美国以外的外国人投资美国股市,不仅可以取得更高的收益,而且还能起到分散资产配置、对冲本国货币贬值风险的奇效。例如,在2023年,沪深300指数下跌了11%,美国的标普500指数基金上扬24%。但是由于美元兑人民币的大幅升值,中国的标普指数基金513500却上涨了28%。

如果有两个中国投资者,老王和老李,分别在2023年年初拿出100元投资股市。老王购买沪深300指数基金,到年底只有89万元。而聪明的老李买了标普指数基金513500,年底就坐拥128万元。二者的账户差距,在一年内扩大了44%。正所谓:有时候选择比努力更重要!

由于华人的足迹遍天下,我今天就简单介绍一下:如果你是美国人眼里的“外国人”,你可以购买哪些指数基金投资美股。

在下表中,我列出了几个主要国家和地区发行的美股基金。和分析中国的情况一样,我会列出跟踪标普500指数的基金和纳斯达克100指数的基金。

如果你愿意投资美股,就从今天开始购买这些指数基金吧!

地区 标普500指数 纳斯达克100指数
美国 VOO,SPY QQQM,QQQ
中国 513500 159501
加拿大 VFV,ZSP XQQ
英国 VUAG EQQQ
欧盟 VUSA EQQQ
日本 1655 1545
澳大利亚 IVV NDQ
台湾 00646 00662
香港 3195 2834
新加坡 S27 EQQQ
韩国 360750 133690

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评论
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '随风19' 的评论 : "请问是怎么知道溢价%的呢?"

这个网站可以查ETF的溢价,比如:
https://www.haoetf.com/qdii/513500
https://www.haoetf.com/qdii/513100
随风19 回复 悄悄话 回复 'PaulYH66' 的评论 : 这个问题特别好!请问是怎么知道溢价%的呢?
四月花开 回复 悄悄话 回复 '硅谷居士' 的评论 : 非常感谢! 你的每一篇博文都仔细读了, 收益非浅。 谢谢。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '阿迪2000' 的评论 : “1655和1545,今年收益率都是34个点,2563稍低点,20个点,也相当不错了,日经指数是16个点,但基本是今年前三个月的涨幅,最近半年多没涨还跌了。所以我打算完全离开日经。”

我也建议投资美股基金。长期来看,它们应该能够轻松击败日经指数。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '四月花开' 的评论 : "你的意思是,如果在国内购买标普500指数513500和纳斯达克100指数513100, 就不用担心人民币对美元贬值,对吗?"

是的。如果人民币大幅贬值,这些基金的价格就会跟着上涨。这就有效对冲了人民币贬值的冲击。
四月花开 回复 悄悄话 感谢你一直以来无私的分享。仔细读了文章和留言,请问居士,你的意思是,如果在国内购买标普500指数513500和纳斯达克100指数513100, 就不用担心人民币对美元贬值,对吗? 谢谢。
阿迪2000 回复 悄悄话 回复 '硅谷居士' 的评论 : 1655和1545,今年收益率都是34个点,2563稍低点,20个点,也相当不错了,日经指数是16个点,但基本是今年前三个月的涨幅,最近半年多没涨还跌了。所以我打算完全离开日经。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '阿迪2000' 的评论 : "我在日本,买的1655,但是对2563就不知道。"

谢谢补充!
阿迪2000 回复 悄悄话 哈哈,居士为全球华人致富指明了方向。
开个玩笑,别介意。
我在日本,买的1655,但是对2563就不知道。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '歲月沈香' 的评论 : "居士好,迟来祝福居士感恩节快乐!阖家幸福!感恩居士在城里给大家很多的投资和金融信息,我也长知识不少。"

谢谢沈香!节日快乐!
歲月沈香 回复 悄悄话 居士好,迟来祝福居士感恩节快乐!阖家幸福!感恩居士在城里给大家很多的投资和金融信息,我也长知识不少。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'hua_3竹' 的评论 : "英国的资料不对啊,这两个代号都不是标普500和纳斯达克100的对应ETF。"

谢谢指正。我重新查了一下,英国的S&P 500 基金有VUAG,纳斯达克100基金有EQQQ。
hua_3竹 回复 悄悄话 表格里,英国的资料不对啊,这两个代号都不是标普500和纳斯达克100的对应ETF。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '水星98' 的评论 : "居士的这个表格里面包括了加拿大,对我有很大帮助,太谢谢居士了!"

谢谢水星兄来访!
水星98 回复 悄悄话 居士的这个表格里面包括了加拿大,对我有很大帮助,太谢谢居士了!
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '唐宋韵' 的评论 : "谢谢分享,祝节日快乐!"

谢谢来访!节日快乐!
唐宋韵 回复 悄悄话 谢谢分享,祝节日快乐!
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'Jingle-Bell' 的评论 : “居士感恩节快乐!”

谢谢老乡来串门儿!节日快乐!
Jingle-Bell 回复 悄悄话 居士感恩节快乐!
网友总结的极其到位,我也借用一下:

— 读了你上一篇的阶层跨越,用数据和实例说话。很有说服力,被你的坦荡和诲人不倦深深打动”

— 谢谢你真诚的分享。我觉得无论你事业还是投资的成功,除了思维敏锐,知识渊博外,还与你人性当中的许多优点分不开,比如诚实、正义、善良、勤奋、有责任感等。这样的人才,上帝也会眷顾。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '最西边的岛上' 的评论 : "很实用的知识,特别指数基金介绍。加拿大可能还有其他的ETF track普标500。回头我找一找哈。"

好的,谢谢西岛!
最西边的岛上 回复 悄悄话 很实用的知识,特别指数基金介绍。加拿大可能还有其他的ETF track普标500。回头我找一找哈。

谢谢分享!
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '越live越精彩' 的评论 : “这样的人才,上帝也会眷顾。”

谢谢你的夸奖!感恩节快乐!
越live越精彩 回复 悄悄话 居士感恩节快乐!谢谢你真诚的分享。我觉得无论你事业还是投资的成功,除了思维敏锐,知识渊博外,还与你人性当中的许多优点分不开,比如诚实、正义、善良、勤奋、有责任感等。这样的人才,上帝也会眷顾。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'cowwoman' 的评论 : “赌人民币继续下跌可以投资没对冲的美股。但别长期持有。”

我所推荐的美股基金,比如513500,都是没有对冲的。我喜欢这种简单有效的投资渠道。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'cowwoman' 的评论 : “加币下跌还让年初投资美元的这支股票加大盈利。33/100。你们美国有这效果么!”

美国当然没有。我们用美元买美元资产,不受汇率变动影响。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'hua_3竹' 的评论 : “中国现在好像已经限制了人民开美股户口。”

我所推荐的办法是在中国证券公司开户,买这个基金公司发行的美股ETF,比如513500。这种账户,绝对没有限制。
cowwoman 回复 悄悄话 赌人民币继续下跌可以投资没对冲的美股。但别长期持有。炒股外加炒外汇。
cowwoman 回复 悄悄话 回复 '硅谷居士' 的评论 : zsp 没有对冲货币,加币下跌还让年初投资美元的这支股票加大盈利。33/100。
你们美国有这效果么!
hua_3竹 回复 悄悄话 中国现在好像已经限制了人民开美股户口。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 '迪儿' 的评论 : “居士感恩节快乐!读了你上一篇的阶层跨越,用数据和实例说话。很有说服力,被你的坦荡和诲人不倦深深打动。”

谢谢迪儿!感恩节快乐!
迪儿 回复 悄悄话 居士感恩节快乐!读了你上一篇的阶层跨越,用数据和实例说话。很有说服力,被你的坦荡和诲人不倦深深打动。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'cowwoman' 的评论 : “历史标普曾经一天最大跌过20/100。 1987。”

是的,臭名昭著的“黑色星期一”。
cowwoman 回复 悄悄话 我刚才放狗查一下。历史标普曾经一天最大跌过20/100。 1987。
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'fly_saucer' 的评论 : “我毅然决然地迈出了这勇敢的一步,这是一次全新的投资尝试,为的是搏一个更加灿烂的未来。”

谢谢你的补充!

哈哈哈,我佩服她的勇气,同时为她的见识担忧。
fly_saucer 回复 悄悄话 博主的美中股市的比较很恰当和客观。中国A股指数近几年以来的表现众所周知,但这不妨碍那位康师傅方便面力挺中国股市:"作为中国股票的ETF基金投资者,。。。这是我在有生之年的最后一笔比较大的投资了,希望为将来的养老生活打下坚实的基础。"“我毅然决然地迈出了这勇敢的一步,这是一次全新的投资尝试,为的是搏一个更加灿烂的未来。”

中国政府提出一些刺激政策,让那些股市散户纷纷涌入,并试图投机,但股市动荡和政策的不确定性却终将导致那些散户最终成为“韭菜”。 有中国网友说:“这次绝对不是割韭菜,请大家放心,这次是挖韭菜根。” “韭菜需要拔苗助长一波,这样割的才爽。” “这次股市肯定是以散户又一轮的被套为终局,这个没啥可疑问的。学了多年的经济学,这是常识。大户脱身,大股东脱身,国家脱身,地方政府脱身,金融机构脱身……,那么唯一套牢的会是什么?这是不言而喻的。中国人缺的就是记性,有的就是贪心,向往一夜暴富。” “但作为长期投资资本,当然还是要看能不能解决投资消费结构,让人民真正有购买力。现在看起来,还是老样子。”

美国Old Dominion University管理学系的李少民教授说: ”美国股市就是美国经济,它能让普通中产阶级受益,前提是:自由市场、真正的产权、国家不干预、上市公司财务受到严格监督。反观中国股市,做不到以上任何一点。所以, 即使中国经济一直不断增长,但在股市中,普通中产完全没有得益。“ A股34年历史里,从高点到低点的最大回撤超过70%的有3次,超过50%的回撤多到数不清。 50年以来,美股最大的一次回撤也只有57%。其实A股是高风险低回报,而美国股市是低风险高回报。

所谓现在大买A股,和49年加入国军有异曲同工之妙也!
硅谷居士 回复 悄悄话 回复 'PaulYH66' 的评论 : "请问这样的溢价水平,对购买ETF投资有影响吗?谢谢。"

这和短期的市盈率以及汇率的波动一样,是无法预测并且无法控制的。我觉得对于长期投资者而言,不用担心这种短期的溢价及其变动。
PaulYH66 回复 悄悄话 感谢居士分享。现在国内的朋友都发现美股是好的投资,所以导致这两只ETF的场内溢价都比较高,513500溢价6.78%,513100溢价2.03%。请问这样的溢价水平,对购买ETF投资有影响吗?谢谢。
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