laopika

旅居美国的所见所闻所感
正文

股票投资之“秘诀”

(2021-07-20 20:01:07) 下一个

    前几天,我在奥兰多认识的一位朋友给我发微信,说起五月份她贪心了,没有听我的建议,至今股票还牢牢地套着。

    到底是怎么回事呢?原来她曾经把留在上海的资金重仓购买了一个国内创业板的股票“融捷健康”(代码300247),成本3.8元,买入后被套了半年多。5月10日,这个股票突然快速上涨,她拿不定主意是抛还是留,请我给个建议。

    我只能尽力而为,仔细观察了该股的详细情况,当天就给出了我的观点,我的建议原文如下:“该股业绩并不好,历来亏损,一季度每股的收益仅一分钱,不符合我的投资口味,近期除非有重大的资产重组,否则肯定会哪里来再跌回到哪里去,以上仅供参考”。

    一两天后,该股涨到了3.8元以上,我估摸着她应该已解套抛出了。谁知十天以后,我收到了她的微信,“你的判断是准确的,可惜我没有抛,等6月再拉上去,就必须抛了,你到时记得叫我呦,别贪了,抛抛抛”,我只能一笑了之,截止到昨天收盘,这个股票的价格还在3.37元。

    这次聊天她又问我,有什么买股票的秘诀,我说我也不是证券专业人士,只能算个资深投资者吧,投资秘诀并不存在,要说经验也不是三言两语能说清的。

    为了满足她的好奇心,我大致归纳了一些自己投资国内股票的基本原则,与各位有兴趣的博友分享。

    一、买股票的钱必须是闲钱,即每年吃剩有余的沉淀资金,不要将有特定用途(如孩子结婚、买房等)的钱去买股票,尤其是不要去放杠杆透支去炒股,这样万一被套也不会伤筋动骨,经得起扛。为什么越有钱的人赚钱越容易,有心理学家分析:其中一个原因就是,他们不着急用钱,对财产的规划更长远,判断会更理性,不易被眼前的短期波动迷惑,反而更容易获得较大的收益。

    我有一位同事曾经在2015年夏天股灾时将准备买房的三百万资金全数投入,其实她也算是位精明的投资者,以为指数从5000点跌到4000点了,怎么着都会反弹吧,满仓杀入后,没曾想上证综指继续暴跌到3000点,三百万资金被拦腰一刀。打那以后一直到现在,谁在她面前谈论股票就会跟谁急,房子至今也没买成。

    二、鸡蛋不能都放在一个篮子里,买股票不能满仓一个或几个股票,而是可以根据资金多寡,选择一批不同板块的股票或者基金来持有,这样可以做到东方不亮西方亮。国内股市有句名言“问君能有几多愁,恰似满仓中石油!”,当年中石油以48元上市交易,如今只剩4.7元,连个零头都不到了,倘若你满仓购买,恐怕子孙都不能解套了:)。江湖上有个传言也不知是真是假,大名鼎鼎的杨百万当年就是在这个股票上跌了跟斗,在30元时大举建仓,还声称这个股票是为他孙子买的,结果现在孙子都长大成人了,股票还在四块多徘徊。

    三、要投资不要投机,选股要以业绩为先,决不要轻信所谓的消息,尤其是股评家的建议听听就好,不能当真。因为信息的不对称,散户跟着庄家去跟风炒作某些所谓题材股,往往最后发现庄家割完韭菜,狠捞一把早跑了,留下散户还在站岗放哨。至于像美股中的游戏驿站GME之类的奇葩股,最多买一点点玩点刺激即可(与我赌球一样),千万不能沉迷于中。

    四、不要迷信炒股软件,证券投资讲究的是三个面,即基本面、消息面、技术面,其中基本面是起决定性作用的,看股市的大趋势必须看这个国家经济长期趋势和发展空间,消息面则是短期各类类似加息降息降准等五花八门的消息,技术面则是通过软件计算出的各类股市技术指标,它可以给出市场变盘的启示,但并不能抵抗基本面的大趋势,我们可以试想一下,如果软件有那么神奇,那开发出软件的人士岂不早就发大财了:)。因此投资股票应该遵循以分析基本面为主,消息面和技术面为辅的原则。

    五、不要频繁地操作,所谓高抛低吸说起来容易,做起来难,每天为了一点差价进进出出,到头来才意识到原来自己是在为券商打工。实践证明,股市中往往是坚持长期投资的人才能赚的盆满钵满,当然券商是不会喜欢那些人的:)。

    六、不要在暴涨后买入股票,也不要在暴跌后抛出股票,就是要会逆向思维,记得巴菲特说过一句名言,“在别人恐惧时我贪婪,在别人贪婪时我恐惧”,就是这个意思。

    七、股市没有常胜将军,赚赔都很正常。要手中有股,胸中无股,以超脱的心态去投资股票,而不是每天盯着大盘,精神状态随着行情的起落而跌宕起伏,这样对身心健康并不利。君不见大连一位大妈的轶事,她2008年在国信证券大连分公司买了五万块的长春高新,然后忘了。最近去销户发现居然有500多万,足足涨了一百倍。

    以上是我在国内股市投资几十年的体会,至于美国证券市场,我还是个初来乍到的新手,但我认为资本市场的客观规律和基本原则应该是大致相同的。例如昨天道琼斯指数暴跌近千点,女儿来问我是否可以买入,我的回答很简单“sure”。套用国内股市的一句谚语“新股民怕跌,老股民怕涨”,其实股市每次暴跌都是一个释放风险的过程,而每次暴涨也同样是孕育风险的机会。只要敢于投资,善于投资,就能使自己的资产保值增值,从而使生活更加美好!

     以上只是我为了回复那位朋友所记录的拙见,让城里许多财经专家见笑了。

    

[ 打印 ]
阅读 ()评论 (74)
评论
laopika 回复 悄悄话 回复 '广陵晓阳' 的评论 : 没关系的,你的心意我领了!留言都是宝贵的。
laopika 回复 悄悄话 回复 '广陵晓阳' 的评论 : 谢谢,过奖了:)
广陵晓阳 回复 悄悄话 非常抱歉,下面那个留言应该是给你最新一篇做西点的博文,被误写在这里了。不过,原意还是一样的:皮卡兄真能干!
广陵晓阳 回复 悄悄话
皮卡兄(派克兄)真能干,上得了法律厅堂,下得了自家厨房:-)。

祝新一周愉快!
laopika 回复 悄悄话 回复 '大马哈鱼' 的评论 : 曾经沧海难为水:)
大马哈鱼 回复 悄悄话 已经不碰了!
laopika 回复 悄悄话 回复 '西雅图听雨' 的评论 : 言之有理!
西雅图听雨 回复 悄悄话 回复 '心之初' 的评论 :
此楼主提供的这七条,正是对付“貪婪和膽怯”的方法!
laopika 回复 悄悄话 回复 '心之初' 的评论 : 呵呵,这下打击面可大了:)
心之初 回复 悄悄话 哪裏有什麽秘訣?炒股人兩綫作戰:貪婪和膽怯。
laopika 回复 悄悄话 回复 '波城冬日' 的评论 : 不敢当的,老乡过奖了。
laopika 回复 悄悄话 回复 '牟山雁' 的评论 : 谢谢教授鼓励!
laopika 回复 悄悄话 回复 '西雅图听雨' 的评论 : 欢迎新朋友,过奖了!
laopika 回复 悄悄话 回复 '水星98' 的评论 : 不用客气,仅供参考,祝你投资顺利!
laopika 回复 悄悄话 回复 '花似鹿葱' 的评论 : 呵呵!说得对,不能指望靠炒股发财,还是主要靠工作致富,投资股市只是抵抗通货膨胀,让自己资产保值增值的手段之一。
laopika 回复 悄悄话 回复 '觉晓' 的评论 : 所以我说客观规律应该是差不多的,可以融会贯通。
laopika 回复 悄悄话 回复 'Tigerlily66' 的评论 : 谢谢鼓励!
波城冬日 回复 悄悄话 谢谢好文分享,学习了!
牟山雁 回复 悄悄话 值得佩服。
西雅图听雨 回复 悄悄话 每一条都是真知灼见。
水星98 回复 悄悄话 皮卡兄赌球赢,买股票赢,不是运气,是长期深入的研究所致。向你学习。谢谢你上次给我的建议!
花似鹿葱 回复 悄悄话 说得对!股市有点赌博色彩,小赌怡情,大赌就疫情啦!
觉晓 回复 悄悄话 看了你的七点小标题,好像都一样,不分国内国外。哈哈,不炒股的从字面领会。
Tigerlily66 回复 悄悄话 学习了。谢皮卡分享!
laopika 回复 悄悄话 回复 'spot321' 的评论 : 谢谢!仅供参考:)
laopika 回复 悄悄话 回复 '海风随意吹' 的评论 : 谢谢!
laopika 回复 悄悄话 回复 'xiaxi' 的评论 : 你与我太太一样,只管花钱,不管挣钱,通常夫妇间各有各的职责,很正常:)。
spot321 回复 悄悄话 “鸡蛋不能都放在一个篮子里”和“要投资不要投机”很重要。谢谢分享精彩!
laopika 回复 悄悄话 回复 'portfolio' 的评论 : 欢迎新朋友,你说的特别有哲理!
laopika 回复 悄悄话 回复 'plum59' 的评论 : 谢谢!与美国股市相比,中国股市无论是历史还是从透明度而言,差距还是蛮大的。
laopika 回复 悄悄话 回复 '息于目-好于心-候于手' 的评论 : 你说的很正确!
laopika 回复 悄悄话 回复 '歲月沈香' 的评论 : 我的投资股市经历请看我去年12月的博文“在美体验买股票和基金”,https://blog.wenxuecity.com/myblog/77962/202012/15587.html
里面有图有真相:)
海风随意吹 回复 悄悄话 皮卡高见!
xiaxi 回复 悄悄话 投资高手!我的脑子不够用,不管钱财。
portfolio 回复 悄悄话 投资,只能赚点小钱,且几乎人人都会;
投机,可赚大钱,但是几乎人人都不会。


plum59 回复 悄悄话 您老资格了!不过俺从来不买中国股票,黑箱操作,透明度太差。
息于目-好于心-候于手 回复 悄悄话 购买index股,一定可以安心!
歲月沈香 回复 悄悄话 原来老皮卡是老股民,有经济头脑!沈香在钱的管理上是小学生,今天学习了老皮卡的经验课程,涨知识!我没有股票,我先生有时候买股票,我转发给他看看。谢谢好经验分享!同意:“ 要手中有股,胸中无股,以超脱的心态去投资股票,”
laopika 回复 悄悄话 回复 'BeijingGirl1' 的评论 谢谢!仅是肤浅之见吧。:
laopika 回复 悄悄话 回复 '云淡风更轻' 的评论 : 谢谢!投资股票每天去讨论也会影响工作吧,我女儿公司就曾经发生过有人上班炒股被发现,老板直接就炒鱿鱼了:)
laopika 回复 悄悄话 回复 'GoBucks!' 的评论 : 俗话说的好,你不理财,财不理你!我女儿自从工作第一天起,我就让她把401K去投资股票了,这些年下来已经增值了好多,年轻人还是需要被引导的,但专业搞财经的人士除外,他们本来就是专家。:)
BeijingGirl1 回复 悄悄话 经验之谈, 好文。 国内的股票真不敢碰不啊。
云淡风更轻 回复 悄悄话 回复 '菲儿天地' 的评论 : +1
完全赞同菲儿!我周围很多朋友每天早晚讨论所持股票的涨涨落落,真是撑不住!能抗压的并有闲钱的,投资个长期股若干年后在看效益,一定会躺赢!祝股神皮卡大哥继续快乐地发发发!
GoBucks! 回复 悄悄话 回复 'laopika' 的评论 : 还是心中没数啊。现在在教育孩子们早投资。工资不高没关系,不投资是个大错。穷富的巨大差别是,穷人不投资,不会投资,没钱投资,能熬过今天即可。我周边的老中年轻人不愿意投资,连退休账户都不愿意投钱,真是无语。当然有些政府大学公司的退休投资选择极差,要警惕,否则你的钱就会打水飘了。
laopika 回复 悄悄话 回复 '走着走着就忘了' 的评论 : 没问题,我发悄悄话给你吧:)
laopika 回复 悄悄话 回复 '菲儿天地' 的评论 : 对,买指数基金相当于买了一大批股票,只是没有直接参与选股而已,这样更超脱,躺赢:)
你的留言怎么会没有了呢?我是从来不删任何留言的,哪怕是不太友好的留言也不会删,来者都是客嘛,更何况老乡大驾光临寒舍,不胜荣幸啊!
走着走着就忘了 回复 悄悄话 不知道能不能有幸加个微信共商股事?期盼。
laopika 回复 悄悄话 回复 '菲儿天地' 的评论 : 绝对不可能啊?我怎么会删老乡的留言呢?求之不得的真知灼见,看都来不及呢:)
laopika 回复 悄悄话 回复 'jw2009' 的评论 : 说得太对了,赵括纸上谈兵就是一个明显的例子,股市如战场,一贯是以胜败论英雄的。
菲儿天地 回复 悄悄话 多谢分享,同意投资不要投机,投资不是赌博。在美国和多数发达西方国家,大多数不是股市专家和股票市场爱好者的人们来说,如楼下的博友说的,最好的办法就是将长期投资的资金投入主要的股票市场指数基金,不必过于关注每天每周每月甚至每年的起伏,过l若干年后,收益会很不错。 调查显示,大多数人最大的投资敌人就是“他们自己的行为举止。”,撑不住。:)
laopika 回复 悄悄话 回复 '暖冬cool夏' 的评论 : 是的,实践才能出真知,不经一番风霜苦,哪得梅花放清香。
laopika 回复 悄悄话 回复 '心中之城' 的评论 : 是的,看看容易,做起来难,脑子一热就把风险全忘了:)
laopika 回复 悄悄话 回复 '国华P' 的评论 : 这类人就不适合去股市搏杀的,不利于健康:)
laopika 回复 悄悄话 回复 'jw2009' 的评论 : 欢迎新朋友留言,说得对,我来美前注意到标普500指数与上证综指同样在三千多点,不相上下的,如今标普已经四千多了,上证综指还在3500多徘徊。
laopika 回复 悄悄话 回复 'GoBucks!' 的评论 : 看,你就是一位投资大师!几十年来道琼斯指数从一万点涨到三万多点了,你投资指数就是躺赢!怪不得你赚了学费还赚了退休费,高!实在是高!
菲儿天地 回复 悄悄话 我留的言怎么没有了,被老乡删了?:)
laopika 回复 悄悄话 回复 '麦姐' 的评论 : 不敢当,过奖了。
laopika 回复 悄悄话 回复 '黑贝王妃' 的评论 : 条条大路通罗马,不是每个人都需要去买股票的:),祝王妃娘娘吉祥!
laopika 回复 悄悄话 回复 '3227' 的评论 : 岂敢岂敢!只是分享吧,见笑了。
laopika 回复 悄悄话 回复 '梅华书香' 的评论 : 哪里哪里,在美国投资你就是老师,我只有一点点国内的经验吧,受人之托,草草写的,也是一稿两用了:)。
laopika 回复 悄悄话 回复 '杳果果' 的评论 : 谢谢!投资不一定非得直接投资,你通过购买基金理财,就是另外一个投资方式,即间接投资,道理是一样的,只要能够跑过CPI就是胜利:)
laopika 回复 悄悄话 回复 '晓青' 的评论 : 呵呵,前面可以加两个字“变相。。”
jw2009 回复 悄悄话 股市交易就是战场。。虽然有许多介绍基本面分析和技术分析的书籍,但是真正决定一个人能不能成功的是这个人的悟性。。这就像军事的理论可以在课堂里教得有声有色,但是决定一个人是否能成为好的战场指挥官的是他的悟性,这事无法教。。
暖冬cool夏 回复 悄悄话 中国的股票我五六年前买的,至今套着,哪像美国的股市这么风光啊。laopika的经验之谈都是实战总结出来的。
心中之城 回复 悄悄话 股市有风险,投资须谨慎。这话听得已经烂熟于心了。可惜啊,很多人就是记不住啊。呵呵 :)
国华P 回复 悄悄话 曾经有一好友,因投资股票,长期紧张状态,后来便血。好在他太太是药剂师,为他精心调养身体。感觉投资股票,压力山大。
jw2009 回复 悄悄话 美国的股市远远要比中国的股市好,因为中国的股市是个政策市场。。而且美国的股市提供许多供不同水平交易的金融工具,剩下的就看这个交易者本人了。。

虽然不喜欢中国的那个股票市场,但是中国人却非常非常地聪明,他们总结的16字诀概括了股市交易学习过程中的两个概念,‘知’和‘畏’的关系。。

无知无畏,无知有畏,有知有畏,有知无畏


GoBucks! 回复 悄悄话 投资是长期的。短期没内线很难玩。我只投指数,几十年下来,娃的学费有了,退休也有了,结果让我惊讶。真是不劳而获啊。相比之下,搞出租屋跟学雷锋差不多,而且吃力不讨好。:)
麦姐 回复 悄悄话 皮卡兄投资高手,仰慕下!
黑贝王妃 回复 悄悄话 飘过,不玩股票,太高深了:)
3227 回复 悄悄话 股票投资指南,这个应该收费,哈
梅华书香 回复 悄悄话 还真是应该认真向你学习啊!祝快乐大发,健康如意!!
杳果果 回复 悄悄话 谢谢好文分享,学习了!

玩股票的人都要有过硬的心里抗压素质吧。我开了个个人理财账户,可以自己自由买卖股票,但是一次也没有试过,空挂好几年了,没有相关知识啊,不敢轻易出手。也就保守地试试各类基金理财了。
晓青 回复 悄悄话 沙发!
赌博!
[1]
[2]
[3]
[尾页]
登录后才可评论.