买美国优质资产：一种比大盘定投更有效的方法 – 6个月后回顾

 

去年11月13号，我介绍过一种普通人股票投资行之有效的方法：等权重购买美国10个最优秀上市公司的股票。原文链接: 美股市场上的核心资产

 

这种方法虽然比每月定投大盘，只买一个ETF稍麻烦点。但只要求记住10个股票代码，和把每月所需投资的钱分10等份相应买入。也适合大部分的普通投资者操作。

 

六个月过去了，今天我们来回顾一下用这种方法投资收益如何。尤其是经历严重的疫情影响，其收益比起定投大盘跑赢跑输。

 

下表为11家公司（我11月文章中列了11家公司，上面说10只是为了整数顺口）股票每月收益。

 

为了便于比较，我这里将这种投资方法定义为“等权重美国核心资产指数”，将将11家股票每月收益算数平均，便得到了美国核心资产指数每月收益。

 

 

高亮部分结果显示，过去半年，“等权重美国核心资产指数” 收益8%，SP500大盘收益-9%。跑赢大盘17%。

 

以下为两个指数从2019年11月13为基准开始比较。

 

 

 

 

同样也可以看到美国核心资产指数跑赢指数，并差距逐渐拉大。

 

接下来，让我们看看假如1）每月定投1000块美国核心资产指数，2）每月定投1000块SP500 ETF, 或3）11月13日6000元一次买入美国核心资产指数，这三种情况的收益。

 

 

 

 

6个月下来，总投入6000元，第一种方法，账户余额$6,270，收益$270。第二种方法， 账户余额中有$5,587, 亏损$413。第三种方法，账户余额$6,492, 收益最高，$492。

 

以每月浮动盈亏的标准方差来衡量三种方法的波动性。第一种方法标准方差$233，第二种方法标准方差$326，第三种方法标准方差$342。

 

这说明，第一种每月定投1000块美国核心资产指数，账户经历了最小的波动。第三种办法11月一次买入美国核心资产指数，获得了最高的收益，但是账户经历了最大的波动。

 

如果追求收益最大化，不在乎中途波动。第三种办法最好。因为确信某种资产会逐渐上涨，早买总比迟买好。当然这要求11月就有全部资金。第一种定投的办法适合心理承受不了波动，以及未来是逐渐有现金流的财务情况。

 

总的来说，两种办法都跑赢了定投大盘的收益。通过这6个月的统计，我们可以依旧确信，持有优质公司的股票是一种可以长期跑赢大盘的方法.

 

如果觉得6个月时间太短，我在11月的文章中统计过过去10年，这样组合累计收益与大盘的比较。下面把图贴一下。

 

 

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作者公众号: 美股小马 (pegcap)