什么是庞氏骗局?

庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的。

查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
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那斯达克市场的前主席伯纳德;马多夫(Bernard L. Madoff)被美国联邦执法机构逮捕，此前一天他曾对自己的两名高级雇员说，他的投资顾问业务是一个“巨大的庞氏骗局”。
　　
　　伯纳德;马多夫美国证券交易委员会(SEC)和联邦政府还指控马多夫曾从他的投资者手中诈骗了上百亿美元。
　　
　　SEC在一项民事起诉中指控马多夫“正在进行一项规模达500亿美元的庞氏骗局”，并要求法官查封马多夫的公司及该公司资产。
　　
　　SEC纽约办事处执法部门副主任安德鲁;卡莱马里(Andrew M. Calamari)说，我们起诉了一件令人震惊的诈骗案，该案涉及的规模极其之大。SEC指控说，马多夫的公司在2008年初时管理的170多亿美元资产似乎全都消失不见了。
　　
　　联邦调查局(FBI)特工西奥多;卡希奥皮(Theodore Cacioppi)在单独的刑事指控中说，马多夫的投资顾问公司以运营一个证券业务为手段欺骗其投资者，他在交易中亏赔了投资者的钱，却从其他投资者支付的投资本金中拿钱谎称投资回报支付给一些投资者，此举导致投资者损失了上百亿美元。
　　
　　马多夫的律师丹;霍尔维茨(Dan Horwitz)拒绝详谈这些指控。他在接受采访时说，“伯纳德;马多夫长期在金融服务业担任领导工作，他的从业纪录白璧无瑕。他是个诚实的人。他希望努力从这一不幸事件中摆脱出来。”
　　
　　今年70岁的马多夫是伯纳德;马多夫投资证券公司(Bernard L. Madoff Investment Securities LLC)的创办人和主要股东。这家公司主要以担任股票买卖的中间人而闻名。马多夫还领导着一项投资顾问业务，这一业务专为富人、对冲基金和其他机构投资者理财。
　　
　　FBI在起诉书中援引马多夫两名高级雇员的话说，伯纳德;马多夫投资证券公司的自营交易和股票买卖中介活动是与该公司的投资顾问业务分开进行的。起诉书说，该公司投资者的损失主要由这家公司的资产管理部门造成，这一部门由马多夫在公司办公地的另一楼层运营。起诉书说，这两位雇员表示，马多夫对这家公司的财务声明秘而不宣，他对该公司的投资顾问业务一直“含糊其词”。
　　
　　据一位了解该公司的人说，起诉书中未披露其姓名的这两位高级雇员是马多夫的儿子安德鲁;马多夫和马克;马多夫。马克;马多夫是这家公司的高级董事总经理兼首席合规长。安德鲁;马多夫是该公司交易业务负责人。
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