Case study3: QQQ 20年investment return

历史表明，Invesco QQQ Trust 可以在 20 年内将每月投资的 500 美元变成 432,300 美元

不计股息，景顺QQQ信托基金在过去二十年中上涨了1,340%，相当于年均14%。计入股息后，该指数基金的总回报率为1,560%，年复合收益率为15%。为了引入安全边际，我假设年回报率为12%，较为温和。

按照这个速度，每月投资500美元到该基金，10年后价值105,200美元，20年后价值432,300美元。有些投资者可能倾向于每月多存或少存，因此下图显示了假设年回报率为12%时，不同投资额随时间的变化情况。

持有期	每月 200 美元	每月 400 美元	每月 600 美元
10年	42,100美元	84,200美元	126,300美元
20年	172,900美元	345,800美元	518,700 美元

回报是使用 investor.gov 复利计算器确定的。

投资者还需要两条信息。首先，景顺QQQ信托基金(Invesco QQQ Trust)过去由于大量投资科技股而波动剧烈。过去十年，该指数基金曾七次从历史高点下跌超过12%。未来可能也会出现类似的波动。

其次，该ETF的费用率为0.2%，这意味着股东每投资1万美元，每年需支付20美元。相比之下，2024年美国指数基金和共同基金的平均费用率为0.34%。