杀猪盘与“最强”猪对手：堪萨斯银行倒闭案（一）

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Source:

https://www.justice.gov/usao-ks/pr/fmr-executive-pleads-guilty-after-losing-banks-471-million-crypto-scheme, Thursday, May 23, 2024

https://www.cjonline.com/story/news/politics/state/2024/06/01/what-to-know-about-pig-butchering-crypto-scam-kansas-banker-fell-for/73897584007/, Jack Harvel, Topeka Capital-Journal, June 1st, 2024

 

一名堪萨斯州男子承认利用他作为银行高管的地位侵占了数百万美元，导致该银行彻底失败，使投资者全部损失了股本。

根据法庭文件，52岁的山·哈恩斯（Shan Hanes）来自埃尔卡特（Elkhart），承认了一项由银行官员实施的贪污罪。

哈恩斯曾担任埃尔卡特的Heartland Tri-State Bank（HTSB）的首席执行官（CEO）。从2023年5月到2023年7月，哈恩斯发起了一系列共计4710万美元的10笔对外汇款，将Heartland的资金转移到加密货币钱包中。这些资金在HTSB被联邦存款保险公司（FDIC）保险的期间被转移到由未经确认的第三方控制的多个加密货币账户。

“山·哈恩斯是一个撒谎者和精于操纵的人，导致Heartland Tri-State Bank崩溃。即使他在挥霍数千万美元的加密货币，哈恩斯还策划了掩盖银行损失的追踪计划，”美国检察官凯特·E·布鲁巴赫（Kate E. Brubacher）说。“许多受害者永远无法完全恢复他们的养老金和退休基金的损失，但至少我们在司法部可以确保哈恩斯对他的行为承担刑事责任。”

“山·哈恩斯利用他的银行高管地位进行欺诈和盗用资金，最终导致了Tri-State Bank的失败，”美国联邦储备委员会和消费者金融保护局西部地区的特别代理处长乔恩·埃尔旺格（Jon Ellwanger）说。“今天的声明表明我们致力于将从事违法活动的银行高管带上法庭，这些活动损害了公众的信任。我对我们的特工和执法合作伙伴为他们的勤奋工作表示赞赏，最终取得了这一结果。”

哈恩斯定于2024年8月8日被判刑，并面临最长30年的监禁, 罚款高达100万美元,并被勒令支付高达6050万美元的赔偿金。山·哈恩斯堕入了网络安全专家所称的"杀猪盘"骗局。

什么是杀猪盘?
在一个杀猪盘骗局中,受害者(或"猪")被诱骗投资于一种他们认为是合法的加密货币投资机会。骗子承诺投资越多回报越高,并逐渐索要更多资金。受害者通常在骗子控制的应用程序投资加密货币,或将资金存入骗子可访问的账户。逐步增加资金就好比是在宰杀前肥育猪只,而"杀猪"指的是骗子最终窃取资金并永久切断联系。联邦调查局表示,这种网络诈骗手法始于2019年的中国,后来在整个东南亚蔓延开来。

关于山·哈恩斯案件的情况

一名未经确认的骗子通过WhatsApp消息应用与海恩斯取得联系,劝说他投资加密货币。山·哈恩斯随后从赫特兰特里州银行汇出资金,进入其在Kraken加密货币交易网站上的数字钱包。

哈恩斯汇出11笔款项,骗子常说这是为了"解冻"之前存入的资金。

哈恩斯对银行员工、董事会和投资者撒谎,掩盖这些汇款行为,并将资金分散到由其他未知人士控制的几个加密货币账户。银行股东总体损失在900万至1300万美元之间。

堪萨斯州的银行遭遇了什么? 堪萨斯州银行专员办公室于2023年7月宣布赫特兰特里州银行资不抵债,但当时透露的其他细节有限。这一消息紧随硅谷银行和Signature Bank倒闭之后,但堪萨斯州官员表示,这家银行的破产并不代表银行业面临更广泛的问题。

联邦存款保险公司接管了该银行的资产,并确保有保险的客户能够获取资金,尽管银行关闭。堪萨斯州锡拉丘西的Dream First Bank收购了赫特兰特里州银行,并承担了其运营责任。前赫特兰客户的账户自动转入Dream First的系统。