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英达那不叫“洗钱“,那叫逗比zt

(2017-02-27 05:02:16) 下一个

近日,媒体爆料英达在美国因洗钱被抓:几十万美金,蚂蚁搬家似的分次往银行存,用自己和老婆的户名,而且,每次都是傍着一万美元这个上限。

英达那不叫“洗钱“,那叫逗比,来听听老司机介绍”洗钱“

几十万美元你还存个P啊,一个手提箱都装不满,慢慢花呗,餐馆吃饭给cash,叫外卖给cash,雇保姆给cash......

即使美国JC发现你留着几十万现金,也不能把你咋地,JC不会随便闯入人家来搜查的,再说,人家知道中国人喜欢Cash的臭毛病,比你这多的都见过。再不济,您就去趟拉斯维加斯,回来就说玩德扑赢的。

更逗比的是,您这么分次往银行里存钱,每次贴着一万刀的边儿,俗话就叫挂了贼相了,JC不逮你逮谁。

英达那不叫“洗钱“,那叫逗比,来听听老司机介绍”洗钱“

我告你,在美国,洗钱比这钱怎么非法获得的还严重,后面细说。

您好歹也是知名人士,就不会咨询下会计师、律师、银行的朋友?可能是人缘儿问题吧。

来,笔者装下老司机,讲讲“洗钱”

英达那不叫“洗钱“,那叫逗比,来听听老司机介绍”洗钱“

洗钱就是把非法的收入想办法变成看起来“合法”的收入,一般都是把现金变成银行存款(公司或者个人账户)。

在欧美国家,个人和企业的正常经济往来都是通过银行,是银行存款的转移,除了个别行业外很少现金交易。

那些非法营生呢,比如毒品、军火、绑架勒索、销赃、地下妓院赌场等等,只能收现金,现金多了,麻烦就来了:第一不安全,虫蛀鼠咬,被黑吃黑抢了咋办,或者东窗事发,JC一抄家,人没了钱也没了,毒枭也有嗷嗷待哺的孩纸啊;第二不方便,好几个million出门不好带啊,比如墨西哥的毒枭得把在美国的销售收入转回墨西哥啊,还得进货是不是;第三,人不理财,财不理你,毒枭也喜欢钱生钱啊,把现金洗白,做些投资,也为长远计嘛。

英达那不叫“洗钱“,那叫逗比,来听听老司机介绍”洗钱“

(墨西哥某毒枭家里搜出来的钱......)

有了需求,也就有了供给,怎么洗呢?

首先,还是有些合法行业是收现金的,哪些呢?咖啡馆、快餐店、垃圾处理、洗衣店、洗车店、赌场等等。

看过绝命毒师的可能注意到了,老白的老婆买了一家洗车场,帮老白洗钱,其具体办法就是:每天把一部分贩毒的收入混到洗车场正常的现金收入里,然后存入银行,洗车场的账目上都写成洗车的收入(这很重要)。

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看起来很简单吧,其实不然,毕竟是虚构的。真实情况是:

你要买通或者绕过员工(员工不傻,实际营业额多少还是知道大概的,所以员工越少的越合适);

企业的帐要做得完美,每天营业收入不是在账本上记个数就OK,要有业务对应的原始单据,不然一查帐傻子都能看出问题,因此要一单一单地做出假的原始单据(仔细的观众应该还记得毒师里有一段,老白的老婆在出轨前有一次拒绝给老板的财务报表签字)。所以,洗钱背后都有一个四眼会计师......好莱坞电影里最容易攻破也最容易被灭口的。

这只是洗钱的初级模式啦,

一个洗车店才能有多少收入啊,现金多的话,就需要大量的渠道,比如连锁店,每天每个店都洗掉几千刀。甚至一个连锁都不够,需要几个连锁,这时候就需要中间人,俗称掮客了,堂堂大毒枭不能拎着钱满街撒啊,一天也跑不过来几个店的。

美国的黑社会现在很多都精明了,把以前被敲诈的快餐店啦洗衣店啦都收购过来,每天让马仔们往店里送钱(有自己的非法收入也有代客“理财”的),专门做洗钱营生,既赚钱又安全。也算进入高大上的金融产业了。不过这也不过是洗钱产业链的前端罢了。

而且,用自己名下的企业洗钱,一旦事发,JC肯定先盯上这些企业的账户,如果是通过第三方的连锁洗衣店,转成银行账户中的合法收入,相对安全些,但那个账户毕竟是别人的,还得尽快转移回到毒枭控制的账户下,这时候银行家们该露脸了。

英达那不叫“洗钱“,那叫逗比,来听听老司机介绍”洗钱“

洗钱的后台是很私密的,是银行家们的小圈子。怎么通过复杂的转账把钱最终转到毒枭名下,JC还抓不到线索,即使抓到线索,也拿不出证据说钱的来路不正。

不止罪犯们非法收入的钱,连政府机构有时候都需要洗钱网络-所谓秘密资金的存放和转移使用,都需要这些守口如瓶又善于掩饰秘密的银行家们,比如CIA的秘密资金,比如里根总统的伊朗军火收入如何转到尼加拉瓜反政府武装手里。

笔者道行还不够深,银行家的手段就不甚了解了。

看到这儿,看懂的人可能有疑问了:这样洗的话,不得缴税呀?对的,洗白白比少缴税重要!毒贩为了洗白,拿命挣的钱可以付出去百分之二三十作为费用,换个角度说,非法收入来的毕竟比吭哧吭哧的合法收入容易,人不在乎洗钱成本那点仨瓜俩枣。

所以,洗钱和避税本质上是两码事。(这答应,哦不,英达,不懂啊,鄙视)

而且在美国,为了打击贩毒等涉及现金的犯罪,把洗钱作为重罪,其逻辑就是:逮不到你如何非法经营,就逮你洗钱,然后重罚,既抓了你又断了你财路,用釜底抽薪的方式打击和预防犯罪。

道高一尺魔高一丈,洗钱都是高智商犯罪,什么会计师啊、银行家啊、律师啊(再次鄙视答应,自不量力)。

你说这答应,不就为了省点税钱么?就去碰洗钱的高压线?不就十几万刀么,犯罪也得看看值得不值得啊。(鄙视不过来了)

顺便一说,在美国,逃税也是重罪的,但避税的漏洞很多,比如川普就可以利用公司法堂而皇之地不交税。一般人,那点薪酬劳务收入,都得规规矩矩缴税,逃税?和可能的罚款加坐牢比,不值当。(可能是遗传,不少华人贪小便宜,就想省那块儿八毛的)

也许有朋友感兴趣的是在中国怎么洗钱?

你想多了,中国的商业环境下,现金的使用很广泛,几十万上百万的,买房买车随便,漏洞很大,几十几百万的不用费劲巴拉去洗白白的。

除了这个:

英达那不叫“洗钱“,那叫逗比,来听听老司机介绍”洗钱“

这种还真不是洗白的问题,官员,裸露在外,收入来源和多寡很多人盯着呢,可以跑路但永远洗不白。转帖

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阅读 ()评论 (6)
评论
幸福剧团 回复 悄悄话 这个行道深,如今全世界警察不外出执勤,都在网上监视钱如何在网络上跑。
不开窍 回复 悄悄话 除了不当存款,还有几年逃税,英达都已经认罪,除了同意被没收17万美元,还要补缴11万税款和利息。
清漪园 回复 悄悄话 每年交税,都要报海外银行账户,股票收益,金融投资的情况,如果有收益,特别是如果有海外的收入,就一定、必须要缴税。是不是英达没有报海外收入,没有缴纳所得税,但却从海外往美国一个劲地存钱,才被抓包的?
危言 回复 悄悄话 这件事是不是罚重了。第一,没有证明这是黑钱;第二,也没有说这里面有逃税
acme 回复 悄悄话 谢谢科普!
清漪园 回复 悄悄话 把英达损成了答应,够损!
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