现身说法５２９计划

我从２００３年６月开始给孩子们买５２９计划。下面以大娃的计划为例比较得失。

1. 初始投资２０００刀 
2. 每月追加７００刀
3. １０年后，账面有$134K，增值为48K
4. 如果用同样的方法投资ＳＰ５００，１０年后应有$114K，少了近两万。
5. $48K免交联邦税和州税，有19Ｋ左右
6. 所以，与ＳＰ５００投资相比，多出$39K左右。

结论：我为大娃投资的５２９计划比自己投ＳＰ５００回报高。当然，如果你能保证回报超过ＳＰ５００，结论可能会不同。