现身说法529计划
文章来源:
skyport
于
2014-04-16 20:12:50
我从2003年6月开始给孩子们买529计划。下面以大娃的计划为例比较得失。
初始投资2000刀
每月追加700刀
10年后,账面有$134K,增值为48K
如果用同样的方法投资SP500,10年后应有$114K,少了近两万。
$48K免交联邦税和州税,有19K左右
所以,与SP500投资相比,多出$39K左右。
结论:我为大娃投资的529计划比自己投SP500回报高。当然,如果你能保证回报超过SP500,结论可能会不同。