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指数投资 + 傻瓜版的股指操作模式

(2016-08-16 14:03:41) 下一个

俺前面说过不止一次:任何行当里都是少数人赚大钱,多数人一遇到行业的下降期就差不多玩完了

前面有个跟帖说,90%的小房东在五年内放弃,这点我相信

要知道,大街上到处都是房子,要是出租房像某些人描述的那样既没风险又暴利,就会有很多人宁可自个儿去住地下室也要搞出租房了,事实并非如此,多数美国人都想做生意而非出租自己的房子,在这个国家成功的也以商人最多

 

股市里也一样,事实上大多数人都是业余选手却自以为是地以为炒股很简单,结果赔钱是必然的。后面的事情就不一样了,多数人得出股市赚不了钱的结论就此放弃,少数人总结经验教训,摸出了对自己来说可行的盈利模式

比如股坛的‘新手丙’每天日内交易股指期货,我猜他的目标是每天利润1000美刀,他几乎每天贴结果,去查查他的历史帖就知道,他的成功率是很高的: http://bbs.wenxuecity.com/bbs/archive.php?SubID=finance&pos=bbs&keyword=%E6%96%B0%E6%89%8B%E4%B8%99&username=on&x=25&y=11

 

对于大多数没条件像‘新手丙’那样专业炒股的人来说,只要坚持几个关键的原则,长线投资的结果应当会不错的。

原则之一就是不要碰个股,个股内幕太多,波动率又大,赔钱的几率非常大

原则之二是要做指数基金( ETF 或共同基金),以道琼斯或标普500股指来说,它自带用好股剔除差股的自我更新功能,不需要你去选股,它自动替你选择了,例如苹果公司进来了,通用汽车出去了,所以股指的长期曲线总是上涨的,只要美国不倒,股指就不会倒

更不要说像小书生一直倡导的 DIVIDEND REINVESTMENT,股指加上每年的分红再投资,长期的回报率是更加可观的

原则之三是不能盲目地在任何时候都长期持有,要有个简单易行的退出机制,保证在发生像2000年和2008年那样大跌的熊市之前提早退出股市保全资本

综合上面三个原则,一个最简单的、傻瓜版的股指操作模式如下(下面的图都没包括分红再投资,如果加上去回报率会更高):

傻瓜版的操作模式是这样:如果市场信号是 RISK ON,就全仓持有 SPY;如果市场信号是 RISK OFF,就全仓持有 XLU. 如果这样做的结果是这样的(回报率远高于 BUY & HOLD SPY, 波动率也变小了):

 

如果还想更加安全些,再加上个 RISK 0 的市场信号:全部持有现金,这样做的结果是(17年多经历两次大熊市都没赔钱,要知道最近这两次股市大跌是仅次于1932年的大熊市了):

 

要是你的退休计划里面没有类似于 UTILITIES 的基金,也不妨用联邦债券基金代替 XLU,结果是(17年多经历两次大熊市都安全度过):

 

今天(2016年8月16日)的市场信号是 RISK ON,所以你知道应当怎么做

 

如果你没有股票账户的话,可以直接去买 Vanguard Mutual Funds (下面链接的右边有个 BUY 的按键,点进去按照要求去开户):

Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) = SPY

https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=0040&FundIntExt=INT

 

Vanguard Utilities Index Fund Admiral Shares (VUIAX) = XLU

https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=5489&FundIntExt=INT

 

就在这两个共同基金和现金之间轮换就行了。RISK ON 或 OFF 的信号,我可以每周更新一次。

 

 

 

 

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评论
小水大雨 回复 悄悄话 对你的 的投资方法很有兴趣, 计划尝试一下。 请问 risk-on risk-off是电脑程序决定的,还是由个人分析得出的结论?
shanyao 回复 悄悄话 另外请问我还不够10万刀买xlu, 请问在vanguard里还有什么类似的可以买?
shanyao 回复 悄悄话 谢谢分享。请问你会公布risk on or off, 0在哪里。或者我在哪里可以找到。
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