财经观察 2139 --- 美国计划对金融监管进行历史性改革

美国计划对金融监管进行历史性改革

美

国总统奥巴马(Barack Obama)周三督促国会重定美国金融监管规定，他公布了一份影响深远的监管改革计划，几乎涉及银行和市场的每个方面。

美国白宫希望国会能在年底前完成这项工作。但这份计划肯定会同时遭遇到左右两派人士的反对；一些右派人士指责该计划可能会扼杀自由市场；而一些左派人士则认为改革力度还不够大。一些议员还警告不能匆忙行事。

Reuters

美国国家经济委员会主任萨默斯和贝南克

这份改革提案是奥巴马政府寻求对私有行业扩大影响力的最新例证。白宫官员表示，当前危机带来的损害显示了美国需要一个更为强有力的“联邦军火库”来保护金融体系。

奥巴马说，由于其他人的不负责任以及美国政府未能提供适当监管，数百万辛勤工作、行为负责的美国人目睹了他们的人生梦想无情幻灭。这种监管失职已经给我们的整体经济带来了破坏。

奥巴马政府计划向消费者提供更多普通的金融产品。政府计划成立一个新机构，监管抵押贷款等消费者金融产品。

监管改革计划将出台规定以减缓市场的起伏波动。美国政府将获得授权，接管走势蹒跚的金融巨头，监管那些可能威胁到金融稳定性的金融公司，即便它们旗下没有银行。

高管薪酬和对冲基金将面临更多的严格检查。银行监管可能会有所顺畅。政府将要求金融公司增加资本。

这份改革提议没有过于严厉，令华尔街松了一口气；他们也意识到，危机之后风险偏好下降的状况可能会成为他们长期面临的一个因素。

现在流程已经转向了美国国会。新计划的一个原则已经令一些议员感到不舒服：即授予美联储更多的权力。

银行业已经表示反对改革计划中成立一个新消费者机构的规定。银行业表示，这条规定可能会扼杀创新，使得贷款更加昂贵。随着法案进入国会的审批程序，银行业可能会大力游说。

美国财政部长盖特纳(Timothy Geithner)周四将参加参众两院的两场听证会，届时他将初步了解到国会的态度。

对此类事务持保守态度的阿拉巴马州共和党参议员谢尔比(Richard Shelby)说，仓促行事很危险，尤其是当你处理的是事关金融体系全面改革问题时。这可能是银行委员会50年来面临的最重要的法案。

美

国总统奥巴马(Barack Obama)计划在周三公布其领导的政府在改革金融市场监管方面的计划。该计划的大部分核心内容已在最近几天透露。政府官员周二晚间透露了更多该计划的详细内容，其中一部分能很快落实，但有许多仍需通过国会审议。

以下是计划的部分细节：

金融机构监管方面

计划将赋予美国联邦储备委员会(Federal Reserve)权力，监管美国规模最大、最具系统关联性的公司，奥巴马政府将这些公司称为“一类金融控股公司”。一名政府高层官员表示，这些大型公司将面临更高的资本金要求和更加严格的监管，因为它们能够对整个系统构成威胁。

该官员表示，计划将创立一个由美国财政部(Treasury Department)领导的金融服务监管委员会，帮助弥补在监管方面的空白，促进政策的协调以及识别新出现的风险。

银行业监管方面，计划将撤销储蓄管理局(Office of Thrift Supervision)，并创立一个新的监管机构监督全国性的特许金融机构，取代货币监理局(Office of the Comptroller of the Currency)。

市场监管方面

奥巴马政府在计划中呼吁增加对场外衍生产品、私人金融合约和衍生品交易商的监管，并增加市场透明度。

计划不会推动美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)与商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission)合并，但将呼吁两家机构在政策方面进行更多协调。

消费者保护方面

计划将创立一个新的机构，负责制定和推行诸如抵押贷款和信用卡等方面的消费者保护法规。

危机应对工具方面

计划将给予政府应对未来危机的新工具，例如赋予政府接管具有系统重要性的大型金融公司的权力。

国际合作方面

奥巴马政府希望其制定的许多新的标准能够与海外国家的新政策相协调，以创立一个相容的监管架构，具体举措包括制定相似的信用衍生产品监管规定，在对大型跨国金融机构进行监管方面签署跨境协议，以及与海外监管机构进行更好的合作。

Damian Paletta / Kara Scannell