鉅亨網投資理財秘訣

鉅亨網投資理財秘訣
第一集(60分鐘) 《古人》 陶朱公 范蠡 勿優柔：胸無果敢，經營不振。 勿懶惰：取討不力，財目無有。 勿輕出：代物輕出，血本必虧。 胡雪巖 錢只有一隻眼，另一隻眼長在人心眼裏 。 先把朋友的口袋裝滿，廣施善緣 。 巴比倫人 每放進錢包裡 10 個硬幣，最多只能花掉 9 個。 第二集 德國宰相 俾斯麥 每個笨蛋都會從自己的教訓中吸取經驗，聰明人則從別人的經驗中獲益！ 諾貝爾 金錢這種東西，只要能解決個人的生活就夠了；若是過多了，它會成為遏制人類才能的禍害。 《 近代投資大師 》 華倫巴菲特 我們只是要在別人貪婪時恐懼，而在別人恐懼時貪婪 。 華倫巴菲特 如果你不願意擁有一家公司十年，那就不要考慮擁有它十分鐘 。 華倫巴菲特 風險來自你不知道自己正在做什麼！ 華倫巴菲特 從短期來看，股市是一個投票機；而從長期來看，股市是一個稱重機 。 第三集 華倫巴菲特 價格是你所付出的，價值是你所得到的。 華倫巴菲特 以一般的價格買入一家非同一般的好公司，遠遠勝過用非同一般的好價格買入一家一般的公司 。 華倫巴菲特 開始存錢並及早投資，這是最值得養成的好習慣 。 巴菲特導師 葛拉罕 股票價格低於實質價值，此種股票即存有“安全邊際”，投資人應辨認價格被低估的股票，而不管整個大盤的表現 。 喬治索羅斯 承擔風險。無可指責，但同時記住千萬不能孤注一擲 ! 喬治索羅斯 錯誤並不可恥，可恥的是錯誤已經顯而易見了卻還不去修正 ! 喬治索羅斯 選擇一個行業股票時，要選兩家，但不是隨便找兩家，應該選一家最好和一家最差的 ! 第四集 喬治索羅斯 投資的關鍵在於每次搞錯的時候，要將損失減到最少。 富達集團傳奇基金經理人 彼德林區 投資成功的關鍵——耐力勝過頭腦。 富達集團傳奇基金經理人 彼德林區 不進行研究的投資，就像打撲克從不看牌一樣，必然失敗！ 富達集團傳奇基金經理人 彼德林區 某只股票比以前便宜不能成為買進的理由，同樣僅僅因為它比以前貴就賣掉也不是理性的方式 。 富達集團傳奇基金經理人 彼德林區 任何人如果能夠連續地預測市場，他或她的名字早就列入世界首富排行榜，排在億萬富翁巴菲特之上。 德國著名投資人 科斯托蘭尼 沒有自己見解的人，就不能投入股市 。 德國著名投資人 科斯托蘭尼 買入時要浪漫，賣出時要現實，在二者之間時要睡覺 。 第五集 德國著名投資人 科斯托蘭尼 金錢是屬於對他狂熱追求的人 。 德國著名投資人 科斯托蘭尼 在交易所裏，一切取決於一件事：就看是傻瓜比股票多，還是股票比傻瓜多。 日本股神 是川銀藏 選擇未來大有前途，卻尚未被世人察覺的潛力股，長期持有。 日本股神 是川銀藏 不可太過於樂觀，不要以為股市會永遠漲個不停，而且要以自有資金操作。 日本股神 是川銀藏 股市是謠言最多的地方，如果每聽到什?謠言，就要買進賣出的話，那?錢再多，也不夠賠。 凱因斯 成功的投資就是預期別人的預期。 香港首富 李嘉誠 三十以後再重理財 ， 要有足夠的耐心 ， 先難後易。 第六集 王永慶 賺一塊錢不是賺，省一塊錢才是賺一塊錢。 王永慶 追求舒適與快樂的代價，就是刻苦耐勞 。 蔡萬霖 人無艱苦過，難得世間財。賺錢是徒弟、存錢是師父。 美國石油大王 洛克菲勒 個人的嗜好只是嗜好，時代的嗜好卻是商機。 富蘭克林坦伯頓基金創始人 約翰坦伯頓 股市沒有白吃的午餐。切勿因投資氣氛而投資，切勿單憑消息而投資，不要相信明牌 。 富蘭克林坦伯頓基金創始人 約翰坦伯頓 積極監察您的投資。謹記﹕沒有投資是永恆的 。 富蘭克林坦伯頓基金創始人 約翰坦伯頓 知道所有答案的投資者往往不明白所有的問題 。 第七集 《判斷要領》 如果你無法評斷股價的高低，你就不應該去買，即使股價再低都不要。 如果有人說他可以預測，不是太自滿，就是想向你推銷東西。 總是買在低點、賣在高點的人是騙子。 在進行投資決策時，管理階層的誠信程度，將是重要因素。 如果某公司有會計上的不當行為，不要買這家公司的股票，因為某地方如果有蟑螂，不太可能只有一隻。 如果一家公司達成獲利預期，卻無法達成營收預期，要小心。 財經媒體必須保持樂觀。在多頭市場時，電視收視率及報章雜誌閱讀率大為提升。也就是說，樂觀才會暢銷。 第八集 股市每上漲 1% ，投資人就高估自己的智商 1 分；股市每下跌 1% ，投資人就低估經理人的智商 1 分。 不要太相信多頭市場末期的多消息，也不要太相信空頭市場末期的壞消息。 優秀的投資者，應該學會適應孤獨。 不要因賺快錢的衝動而貿然投資。 價值是我們的朋友，趨勢是我們的助手。 《資金控管》 任何時間都要持有現金，以備不時之需。能夠迅速行動的能力最為珍貴。 精明的投資者克制自己，培養出冷靜，沈著的功夫，靜觀股潮漲落。 第九集 不管存在多小潛在風險的投資，沒有控制風險就可能是百分之百的風險。一點風險都不冒就是最大的風險之一。 當您想著在將來的投資中賺的多時，別忘了?將來可能變化的事情流出 10 ％的資?。 如果投資理財是一個硬幣，那?風險和收益就是硬幣的兩面。 投資有風險，不投資也有風險。理性投資，分享經濟成長。 勇於冒險的人，並非不怕風險，只是因為他們能認清風險，進而克服對風險的恐懼。 《投資心法》 在富比士 400 大美國富人中，可以分成三類：創業家、長期持有的投資人、繼承祖產的人。每日進出市場的人根本擠不進名單內。 耐心是致富的美德；沒有耐心是代價高昂的罪惡。 第10集 投資人厭惡虧損，賠 1 元的痛苦遠大於賺 1 元時的快樂。 細心選出來的好股票，不必貪圖眼前的小利就急於拋出。 無論做多，做空都可以賺錢，唯有貪心者例外。 理財是 " 馬拉松 " 比的是耐力，需要的是有計劃、耐心和原則性。 理財是投資的第一基礎，投資是理財的最高手段。 選股靠細心，買進靠耐心，持股靠恒心，賣出靠決心，休息靠信心。 學習投資最佳的方法，就是行動。 第11集 錢長期存銀行是危險的理財方式，因為利息在通貨膨脹的侵蝕下。報酬率接近零。 為夢想設定儲蓄目標 ，能提高執行的動力。 為退休擬定投資戰略 ，可以增加耐心。 《人生財富》 誠信第一，你值得很多人信賴和有很多人值得你信賴是兩筆巨大的財富。 如果為了買房而終生成為“房奴”，不管房子怎麼升值對你來說都是毫無意義的。 不要漠視你的投資經驗，也許它比賬戶裏的財富更值得你珍惜。 多投資自己並且牢記：是人創造錢，不是錢創造人。 錢財用的完，交情吃不光。存錢再多不過金山銀海，交情用起來好比天地難量！ 第12集 年輕時就投資、才有足夠的歲月，讓複利發揮效果。 錢是達成人生目標的手段，不要將手段變成目標，一味追逐金錢。 年輕時省錢，中年時要好好管錢，年老有錢之後要懂得花錢。 《第一桶金秘訣》 擬定財富管理的目標 ， 必須能落實“專款專用”法則。避免胡亂支出。 每次儲蓄計畫 ， 給自己一個小小的目標，與小小的獎勵。 用複利效果累積財富威力強大 ， 但欠債時 ， 複利會變得更可怕。 多筆小額定存會比一筆大額定存更為靈活 ， 存錢阻力更小。 第13集 習慣將你家中的家具、汽車、電器提列折舊，每月將折舊金額存入帳戶，減少意外大額支出 。 儲蓄目標必須是詳盡的 ， 並且有執行步驟。如果過於宏大 ， 只會是空談 。 設定理財目標後 ， 在接下來的 48 小時內立即行動起來，向目標進發。 將你的理財目標告訴你愛並信任的人。才不會自己偷偷變卦。 每年至少回顧自己的投資目標一次。正視自己沒有達成的部份。 將利息、股息收益存入不同帳戶 ， 與薪資分開 ， 才能看到錢滾錢的效益。 如果你是月光族 ， 不要唉嘆薪不漲 ， 先從短期兼差收入儲蓄作起。 第14集 養成領薪水的第一天，就作定存的好習慣，那錢就不會被自己莫名花掉。 有意外之財時，先存一半，別隨意拿去慶祝花掉。 在書桌前放個傳統存錢筒，每天買咖啡、買煙之前，先存同等金額進去。一年後必能體會甚麼是積沙成塔。 《保險》 保險雙十定律： 保險額度?家庭年收入 10 倍，總保費支出?家庭年收入的 10% 。 保險真正的服務不是投保 ， 而是理賠。 把國稅局當作投資夥伴 ， 善用保險免稅的優點 。 買保險 ， 年繳保費較划算，月繳最貴 。 第15集 善用團保與短期定期，可以節省保費，增加保障。 善用保單價值低利借款，避免消費貸款，可以節省大筆利息支出。 靠健康省錢 ， 將錢投資在運動、健身及合理飲食，就等於省下大筆醫療支出。 《消費》 買打折商品不等於省錢， 請先想想有沒有需要。 使用信用卡，要牢記繳款日，善用免息時間，絕對不為紅利積點而消費。 多利用信用卡扣繳水電費、電話費等必要開支的功能，讓帳單自動幫你記帳統計。 《銀行往來技巧》 購買任何一項投資產品前，自己把風險用筆記記下來 。 第16集 將每一次投資的手續費與交易成本算清楚，不要吝於要求費用折扣 。 銀行總是樂於告訴你潛在利潤，但不想多談潛在風險。 不要被 [ 年化報酬率 ] 迷惑，仔細算算真正能拿到手的金額是多少，再決定要不要投資。 《投資大師與名人》 人生就像雪球。重要的是要找到濕的雪，和一道長長的山坡。<摘自巴菲特傳：雪球> 價值投資，就像是撿雪茄屁股，便宜但是安全。但巴菲特50歲之後，改投資[偉大企業]，才是讓他成為股神的主要策略。<摘自巴菲特傳：雪球> 投資要先選國家，其次選行業，再選公司。< 香港巨富李兆基> 專注於債市，因為債市比股市更能預示危機。 <金融海嘯時避險基金之王鮑森 (Paulson)> 第17集 任何投資 ，運氣都很重要。不論自己有多確認能獲利，也不能冒過大風險。 <金融海嘯時避險基金之王鮑森 (Paulson)> 不要將資產僅集中於新興市場 。 全球分散布局是風險管理的關鍵要素 。 <新興市場教父墨比爾斯> 如果你不能忍受失敗，不要過度投資衍生性金融工具 。 <新興市場教父墨比爾斯> 無須因市場預期而庸人自擾。必須多元化投資，方能抗拒金融市場的集體無知。 <耶魯大學基金操盤人史雲生 (David Swensen)> 基金的管理成本也會複利成長，損耗投資人的財富 ， 讓時間成為投資人的敵人。 <先鋒基金集團創始人 , 指數投資教父約翰伯格> 投資人對虧損的厭惡遠遠高於對獲利的喜愛與追求。<2002 年諾貝爾經濟學獎得主卡曼尼> 投資人經常在獲利時過份謹慎憂慮 ，但再虧損時卻過分勇敢 。 <2002 年諾貝爾經濟學獎得主卡曼尼> 第18集 股票市場是一場選美比賽，在那里，人們根據其他人的評判來評判參賽的姑娘。 < 經濟學家凱因斯 > 複利是世界第八大奇蹟 ， 其威力比原子彈更大。 < 愛因斯坦 > 我能計算天體的運行 ，卻無法計算人類的瘋狂 。 < 牛頓於 1720 年英國南海投資泡沫後感言 > 《判斷要領》 那些不斷宣稱自己的獲利能力有多強的公司，正表示他們即將到達獲利的頂峰了。 在股市開始下跌時，沒有人會認為這是個空頭市場，他們以為這只是回檔修正而已。 當所有的消息都很完美，但這股快樂的浪潮並沒有把股價繼續往上推升時，就得小心了。 行情趨勢永遠不會明朗。 2000 年時張忠謀曾經公開表示 :[ 半導體產業沒有一片烏雲 ], 當時創下的 220 元高價 , 從來沒被超越。 第19集 愈像做生意的投資愈是明智。 研究就是去查看其他人已經看到的，以及去思考還沒有人想到的。 掌握市場時機的兩條重要線索就是研究群眾心理及資金流向。 股市崩盤的原因，與空頭的陰謀一點關聯都沒有。崩盤是過去的多頭自相踐踏爭先恐後賣出造成的。 價格的顯著升降常伴以關鍵性的反轉 ，別被利多大漲迷惑，輕易追逐眼前的走勢。 只看財務報表選股投資 ，就像只看後照鏡開車一樣危險 。 最值得買的股票 ，也許就是已經擁有的那支 。 第20集 辦公室奢華的程度，和公司回饋股東的意願成反比。 十步之內，必有芳草，研究 10 家企業，總會發現其中有 1 家，會比預期好。 商業本質是不公正的。利潤就是最大的不公正，找到不公正的源頭 ，就能找到投資的機會 。 買在謠言時，賣在消息後。 (Buy the rumor ， Sell the fact) 看到新聞時，首先研判新聞的真實性，其次了解新聞的時間性，最後判斷新聞的重要性。 企業的核心價值，是老闆與經營團隊的頭腦，不是財報上的數字，更不是每天跳動的股價。 投資專家可以協助你做功課 ，收集資訊 。 但是最後的交易決策，一定必須自己來，專家們很可能比你更愚蠢 。 第21集 <操作心法> 股票和別的東西沒兩樣，你無法用最便宜的價格買到最高的品質。 準備是最重要的。諾亞不是下雨之後才開始造方舟。 在投資領域中，無所畏懼最可怕錯誤想法。 大多數投資人即使真的找到好的資訊及建議，也不會去執行。 把注意力集中在你最不希望發生的事情上，並知道你該如何反應。 投資最忌三件事：好高騖遠、盲從熱潮、和短視近利。 會把大跌時買進誤以為等同價值投資 ，是因為大部份投資人十分懶惰 ，不願花時間研究企業真正的價值 。 投資需要有適當的休息，才能保持客觀的視野。 只要是人就會犯錯，但贏家不會犯相同的錯。 一座冰山，有 90% 在海平面下。一個成功投資者，同樣有 90% 的努力不會被大眾關注。 <資金風險控管> 投資不過是一場想辦法讓自己勝算較大的賭博。 一般人都認為證券投資具有風險，但績效統計數字則證明，儲蓄存款才是真正的賭博。 賺錢的最終目的就是花錢，捨不得用錢等於沒錢。但花錢必須有計畫，有效率，才能成為真正的有錢人 。 沒有所謂的帳面虧損，帳面虧損就是真正的虧損。 別看著帳面的利潤歡樂慶祝，放進口袋才是真的獲利。

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