最近和商务部财务部吵得口干舌燥,学到一点皮毛与大家分享ZT

对公人民币结算产品



您选择中国银行为您办理人民币支付结算业务，无论同城还是异地，您的资金都会安全、迅速地送抵目的地。为满足您对于资金转移和收付的不同需求，我们更承诺给予您最优的建议，使您完全不必困扰使用何种结算产品，而全心投入企业管理、财务优化和贸易结算等各项活动。

我们向公司客户推荐支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、汇兑、委托收款、托收承付、集中支付、定期借（贷）记、支票圈存、票据托管和上门服务等结算产品。

支票：

手续简便、资金清算及时使支票成为您的首选。您可以根据不同时间需要或商业信誉状况，选择出票人持票主动付款或收款人持票委托中国银行收款两种方式。目前，中国银行可办理支票在同城和异地间的支付结算。

银行本票：

您将款项交存银行后，中国银行可签发银行本票，并承诺在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人。银行本票具有银行见票即付、信用度高、支付功能强等特点。目前，中国银行有包括天津市、辽宁省、上海市、江苏省、浙江省、安徽省、江西省、山东省、河南省、湖北省、四川省、陕西省、深圳市、重庆市等14家分行开办银行本票业务。

银行汇票：

您可以选择使用银行汇票，收款人持有银行汇票无须受地域限制而获得付款。您更可以根据需要转让您所持有的银行汇票，提前获得资金，通过缩短资金周转时间，降低成本。

银行承兑汇票：

在进行商品交易时，您可向中国银行提出办理银行承兑汇票的申请。获准后，中国银行将签发在到期日无条件支付确定金额给收款人或持票人的银行承兑汇票，满足您短期资金需求。

汇兑：

在处理资金转移时，灵活简便、安全准确的汇兑方式可成为您的首选。对于商业信誉良好的交易双方，汇兑是很好的资金结算工具。中国银行根据您对于到账时间的具体需求，为您量身设计了多种电子汇划服务，以满足您对于资金在途时间的不同要求。您可以在中国银行享受资金零在途的速度快感和资金准确抵达的安全感。

委托收款：

无论付款人是中国银行或他行客户，您都可以放心委托中国银行向付款人收取款项，只需凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款人债务证明，我们即为您提供安全、及时的委托收款资金结算服务。

托收承付：

如果您担心您的商业伙伴的信誉或其他原因，我们向您推荐托收承付的结算方式。作为收款人的您在发出货物后，凭借购销合同，可以委托中国银行向异地的付款人收取款项。我们将全程关注您的资金安全，给予您贴身的安全感。托收承付结算每笔的金额起点为1万元，新华书店系统每笔的金额起点为1千元。

集中支付：

中国银行针对业务量大、资金结算频繁的公司客户开办人民币集中支付结算业务。您通过向中国银行提交一份付款申请，即可完成多笔付款指令的同时发出，免去填制大量单据的麻烦，节省业务办理时间，目前集中支付业务种类涵盖同城转账支付、境内异地汇兑和银行汇票。

定期借（贷）记：

依据各方事先签订的协议，中国银行可以为您提供定期收付款业务，主要包括代收水、电、煤气等公用事业费业务；国库批量扣税业务；代付工资业务;代付保险金、养老金业务等。

支票圈存：

借助于支付密码技术，您在接受支票时即可通过圈存受理终端预先从付款人账户上圈存支票支付金额，从而为您提供全额收款保障。支票圈存对客户实行圈存时间优先的原则，目前，此项业务正在中国银行甘肃省、海南省和天津市分行试点开办。

票据托管：

根据您的业务需求，中国银行为您提供票据保管、信息查询和管理等服务，并可在票据托管业务基础上开展后续票据质押授信、贴现等票据相关业务，为您带来更多增值服务。

上门服务：

中国银行为您指派专人或签约押运公司，上门办理对公人民币结算送取单据、现金收付等业务。在与我行签订上门服务相关协议后，您足不出户即可办理业务。