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zt:看了小书生长投的争论,一次性投资大盘五年后可能损失惨重是不争的事实。但是,

(2020-01-04 10:34:40) 下一个

如果每月定期投入一定数量的资金坚持五年又如何呢?因为好奇做了如下试验:每月初投入$1,000,连续投五年(60个月),共投入$60,000,然后看第60个月月底的余额值并与投入总量作比较。计算中用了1933至2019年共87年数据。因早期没有SPY,而SPX是不计红利的,所以只好忽略红利收入。下图是计算结果,不愿看图的话总结如下:

因投资时间不同,

  1. 你有大约26.5%的机会获利超过$20,000;
  2. 你有大约82%的机会获利,或曰18%的机会蚀本;
  3. 你有大约1%的机会损失超过$20,000.

元月4日下面追加两部分:第一部分是同样的计算(也就是投资5年),计入红利收入。书生要求的用近四十年数据分析无法做到,原因是红利数据只找到1993年以后的记录,时间过短。分析中干脆假设每年2%红利,分四次发放并直接投入股市。第二部分将投资时间延长至10年并采用同样红利假设。以下是结果。

五年投资:

  1. 你有大约42%的机会获利超过$20,000;
  2. 你有大约85%的机会获利,或曰15%的机会蚀本;
  3. 你有大约0.6%的机会损失超过$20,000.

十年投资

  1. 你有大约60%的机会获利超过$50,000;
  2. 你有大约94%的机会获利,或曰6%的机会蚀本;
  3. 你有大约0.1%的机会损失超过$40,000.

 
 
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