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警惕:基金投资也有传销(ZT)

(2007-02-07 10:40:23) 下一个
肯定上当:“瑞士共同基金”8000元30个月变40万
信源:南方都市报|编辑:2007-02-07| 网址:http://www.popyard.org     抄送朋友打印保留

八阕 http://www.popyard.org

【八阕】
  • 据称此地下基金登陆半年国内卷入者已逾17万

  • 本报记者调查发现其注册资料漏洞百出,在海外遭封杀

  • 有关部门接报后怀疑其涉嫌非法集资与非法传销,已介入调查

    "投资1000美元,保证平均收益300%,如果以利滚利,30个月后,1000美元将变成40万元人民币"。伴随着时下的基金热潮,这种近乎投资神话的诱人宣传正在网上通过网站广告、博客、QQ广泛传播。

    这只名为"瑞士共同基金"(S w is s Mutual Fund,简称SMF)的境外私募基金,号称拥有英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等豪华阵容的合作伙伴,打着"离岸基金、保本且每个月固定分红"的旗号,自去年6月登陆中国内地后,正以一种"锐不可当"之势,在广州、上海、北京等地大肆寻找客户。

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    记者在上线指导下登录注册后,收到的短信确认

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    马来西亚国家银行声明,没有发出接受存款的执照给“瑞士共同基金”。

    诱人的回报,看上去实力雄厚的背景,夹杂着天花乱坠的宣传攻势,越来越多的基民被吸引其中。据一个准备发展记者为下线的该基金内部人士透露,国内投资者已逾17万,仅广州就有数千人之多。而各地进入SMF的资金已经达到上亿元。

    连日来,记者深入调查发现,所谓的"瑞士共同基金"未获得我国民政部或者中国人民银行的备案登记;而且注册资料漏洞百出,自相矛盾;在国外也是声名狼藉,遭到封杀。

    在我国,只有银行和上市公司有权公开募集资金,这种在网站上私自进行资金募集绝对是非法融资。

    昨天上午,本报记者已将调查资料全部转交银监会和证监会等国家有关部门。有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销,已介入调查。

    某投资界资深人士认为,瑞士共同基金极可能是借基金之名,行传销诈骗之实,就此提醒广大投资者:切勿上当受骗。

    "创富神话"网上传播

    在广州某IT公司工作的张先生,去年12月开始接触"瑞士共同基金"。张先生回忆:"不知道怎么回事,有一天一个人加到我们同学的qq群里,向我们推荐这种投资模式",但很快,这位不速之客就被管理员踢了出去。令张先生意外的是,过了不久,自己竟然在电子邮箱里发现了3封基金说明的邮件。据称该基金由瑞士银行主持经营,是全球最大的基金项目,目前全世界都在关注。基金说明中提到,投资者的基础投资额度仅为8000元人民币,每15天返还一次利润,回报率至少是30 0%,如果将投资及利润滚动投入这个基金,30个月的投资周期结束后,将收获40万元人民币。

    一直想做点家庭理财的张先生非常动心,却又担心其中暗藏陷阱。

    通过说明里留下的一位财务策划师的qq号,张先生与"组织"取得了联系,自称名叫曹×赣的男子最终成功说服张先生。年底,张先生按照对方的指示选了"基础投资额度",投了8000元并在广州某银行设置了资金账户。张先生说,现在,他的账户每过15天都能收到回报款,"看着账上的钱在往上翻,还是很开心",但让他担心的是这些钱要等到至少15个月后才能兑现,他不敢确定这种来源不明、获利丰厚的"回报"能否持续下去,且最后能否一次性取出来。

    本金回报+拉人头提成

    "瑞士共同基金"究竟是怎么运作策划的?什么样的基金竟能产生如此惊人的利润?允诺的高回报究竟能否兑现?连日来,记者以一名普通投资者身份进行探访。

    记者发现,虽然同是瑞士共同基金的"投资团队",但是团队数目庞杂,各有各的投资宣传主页。记者联系上在北京的"著名团队"

    创业网的负责人"财务策划师"任×飞。任某介绍,2006年以前这只基金只对国外公司客户提供服务,2006年初进入中国,到2006年底,才有了专门面向内地个人投资者的基金产品,"你那么快就来参加,很聪明啊,占了先机。"

    记者问到任的月收入,任某称"我开始做不久",但其表示"全国人数已经超过17万,你们广州就有几千个"。见记者求财若渴,任某说到了赚钱的要诀,多赚钱的技巧主要两条,"我们一起做一条,你去找下线再累积"。

    昨天上午,记者还同时进入数个"投资者团队"的qq群。一在汕头的上线详细介绍了"跟直销差不多"的计酬模式。其称,每介绍一个人注册并汇款,介绍人最少能拿到10%的佣金。例如,A介绍了投资人B入了这个网络,B投资 1000美元,A在第一次可以获得100美元。根据投资的回报规定,投资人B在前3个月每月可获得10%的投资额回报;同样,A每月也能从B获利的10% 中再提取10%.另外,投资者的收益每3个月还会提高5%,到了第6个月就成了20%.任某的说法也与此相同。他说,投资后记者将得到一个账户,本金及红利都保存在这个账户中,每15天为一个返利期,15个月为一个投资周期。在这个周期当中,每个返利期的利润返还率以10%递增,到投资周期结束后, 8000元的回报率为300%."如果你将全部获利循环投资,那么经过两个投资周期30个月后,你的8000元本金将变成40万元。"

    任某不停跟记者强调,发展下线非常重要,"每介绍一位投资者,您将取得他/她本金投资直接收益的10%作为回报,且能持续享受他/她投资/再投资所得全部收益的10%作为回报。任将其称为本金回报+拉人头提成的双轨制模式,"两条腿走路,你的前途就不可限量了"。记者问"那不就是传销吗",任回答:"我们借鉴了他们的形式。"

    "不能说的"私募基金

    几个小时的交谈,记者完全获取了任某的信任,他把上线台湾阿贵师傅的网络联系方式告诉了记者。

    对于记者的来访,阿贵师傅在线上态度热情地回了话。但对于记者的提问,则要等半天才能回上一句。"太忙!"阿贵解释道。将近晚上10时许,阿贵还离开了半小时,他说是因为"有3个人打了钱来,我出去办一下"。

    对于记者纠缠于"共同基金究竟把钱投在哪了"的话题,阿贵师傅很不高兴, "我们这个基金,不单投资国外的股票,南非的矿山、日本的股票,中东的原油市场,国外很多种理财产品也做",阿贵嫌记者悟性太低,"什么叫私募基金?就是不能说的,大家都知道不就是公募了?"阿贵透露,他的上线是深圳的何博士,何博士的上线是上海的张总,"张总就是我们团队的总头"。

    在阿贵和任某的直接指导下,记者进入公司主页进行注册,几分钟后,手机收到了"00447624803777"发出的全英文注册信息。记者登录发现账户已经开通,阿贵提醒"15天内打钱,不然账户就作废了",并叮嘱记者开通网上银行,"我们和内地15家银行都有网银服务,你可以放心"。但记者了解到,开通网银服务并非难事,也不能就此证明对方的合法性和真实身份。阿贵师傅还说,如果记者马上注资,他可将马上要加入的200来人的四川团队拉入记者名下,"那你就有下线了"。

    几经周折,前晚,记者终于获得何博士的手机号码。何博士操广东口音,通话时称自己正从香港通关回深圳,"我们张总半年就挣六七十万,我们互相帮助,共同发展"。记者要求和何博士见面,或者能不能介绍广州的上线认识,何博士借故推托,"以后有机会"。记者问,这么高的回报会不会有骗局,会不会公司走佬,何博士说:"你自己好好看看介绍,看懂了再说",就挂断了电话。

    在多日的网上暗访中,记者发现该基金投资团队内部非常复杂,一般只知道自己的上线和下线,并不了解团队的总头目,更不知道有多少个团队在操作此基金。成员之间互相以msn和qq联系,一般互不见面。最为奇怪的是,两个团队之间介绍的做法很多时候互有矛盾。

    "著名基金"身世疑云

    记者通过互联网,拜托国外朋友,对这家公司来龙去脉进行了细致调查,发现了重重疑点:

    成立50年才注册网站?

    "瑞士共同基金"自称由Cheviot家族成立于1948年,总部设于瑞士首都伯尔尼。协助全球投资者管理资金达美元90亿。

    记者调查:一美国朋友协助查阅了网站的服务器记录,发现"瑞士共同基金" 网站成立于2002年9月1日,不到5年。Swiss Cash商业网站则是在2005年6月16日注册成立。昨晚,服务器记录已经被隐藏。一家有着成熟运作模式、拥有悠久历史信誉的大型投资公司,何以那么晚才注册网站?

    创始家族并不存在

    公司总部后迁往多米尼加联邦共和国,行政办事处设在美国纽约,现任全球首席执行官为掌管瑞士共同基金15年的迈克尔·曼斯菲尔德(M ich ael Mansf ield)先生。

    记者调查:记者通过多米尼加的朋友查阅了多米尼加电话簿(当地叫"多米尼加电话白页",类似我国黄页,工商登记企业上面都有),没有发现这家公司名字,更没有所谓瑞士共同基金执行官迈克尔·曼斯菲尔德的名字。据《中国经营报》的记者调查获知,资料中提及的Chevio t家族,其实并不存在。

    多国央行支持更无稽

    瑞士共同基金监管完全得到多米尼加政府许可。多米尼加政府建立了一整套综合管理体系,多米尼加中央银行和证券委员会确保银行和信托服务、证券交易经纪、证券投资顾问表现、服务和遵守国际标准。

    记者调查:事实上,多米尼加没有自己的中央银行,只运用区域性银行---东加勒比中央银行的服务。这个区域银行成立于1983年10月,是安圭拉、安提瓜和巴布达、多米尼克联邦、格林纳达等八个岛屿经济圈的金融管理机构。

    在美证交会查不到

    同英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArr A公司(M SCIBarra )、摩根大通银行(J PMorgan Chase )、西方金融标准监管机构、日本东京证券交易所等建立全球金融战略合作伙伴关系。

    记者调查:记者核查了众多企业名录,例如雅虎国际基金、列有全球超过 2500万家企业信息的邓百氏(D un & Bradstreet )咨询公司名单里都不存在这个公司名字。依照惯例,邓百氏咨询公司不可能错过一家90亿美元的公司名单。"瑞士共同基金"一直声称在企业界有数十亿元基金,但在美国证交会数据库里无法查到"瑞士共同基金"。

    海外发出投资警示

    连日来记者通过互联网,查阅了大量海外关于"瑞士共同基金"的报道,发现其足迹遍及马来西亚、伊朗、台湾、香港等国家和地区:2006年9月5日,马来西亚国家银行发布郑重声明,称国行没有发出接受存款的执照给"瑞士共同基金 "。马来西亚国家银行及证券监督委员会在联合声明中指出,当局并不承认"瑞士共同基金"。该委员会提醒民众,提防购买"瑞士共同基金"及其推广的"瑞士现金"。

    同月,瑞士驻马来西亚大使馆声明:"瑞士共同基金"没在瑞士注册。该投资基金与瑞士完全没有关系,而且由于有关活动不在瑞士境内进行,因此不受瑞士银行法令约束。

    2006年6月6日,由香港证券及期货事务监察委员会(证监会)设立的投资教育网站也曾发布投资警报,指称网站地址为www. sw is scash。 biz的"瑞士基金"(Swis scash )为欺诈网站。昨天记者发现,"瑞士共同基金"网站弹出通告,称原有网站已经废弃,记者看到两个网站除了网址不同,在内容上毫无二致。

    而就在去年同一时间,即2006年6月,瑞士共同基金正式登陆中国内地。银监会一人士据此分析,该基金的转移方向似乎很有规律,"中国内地的证券热基金热很可能方便了该基金的转移"。

    瑞士驻马来西亚大使馆声明

    2006年9月,瑞士驻马来西亚大使馆声明:瑞士共同基金没在瑞士注册。该投资基金与瑞士完全没有关系,而且由于有关活动不在瑞士境内进行,因此不受瑞士银行法令约束。

  • 名词解释

    私募基金

    又可以称为向特定对象募集的基金,与公募基金相比,两者首先在于募集方式不同,公募基金的募集公开,而私募基金是通过非公开方式;公募基金面向不确定的广大公众,而私募基金只对少数特定的投资者;公募基金对信息披露有非常严格的要求,而私募基金的要求则低得多。

    在国际金融市场上,臭名昭著的"量子基金"、"老虎基金",就是国外最典型的私募基金。

    在我国,人们常说的"私募基金"其实就是"地下基金",是一种非公开宣传的,私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资,没有合法的定位。据统计,我国目前有将近上千亿元的私募基金。

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    天金四幸 回复 悄悄话 天上不会掉下陷饼。
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