2020年终个人资产分布与新年愿望

2020年终个人资产分布与新年愿望

牛经沧海

12/31/2020

理财，医药，法律，人人都回避不了。

根据投资顾问的要求， 要想理财，先要做出个人资产负债表与现金流。于是我大致将资产（为简单方便，只记资产净值）归类如下：

 

去年评估之后发现，有将四分之一的资产（自住及短期产品）没有产生收益，比较保守。考虑到现金流比较稳定，应该再增加一点投资。今年已经短期及现金转到股市。

由于2020年股市大涨，计划增加股票及退休账户现金比例。

如果股市给力，打算彻底还清猫给鸡，无债一身轻。这是我的新年愿望，万一实现了呢！

祝新年筷乐！

[牛经沧海]

回复 'littleannie' 的评论 : 是，cash surrender value

[littleannie]

请问保险指wholelife类的保单吗?