2020 (96)
前两天外甥从国内发来紧急求助微信，他公司转出去的汇款到了网络骗子在英国新开的银行账户上，问有什么办法可以把钱追回来。
外甥的公司跟印度尼西亚的一家公司合作好几年了，从来也没有发生过这种事。
事件是这样的，印尼公司董事长的电脑被黑客入侵了，盗取了所有的信息和董事长的签名，于是骗子以印尼公司的名字在英国的一家银行开了生意账户，而且骗子也掌握了我外甥的公司马上要付一笔款给印尼公司。
骗子用盗取来的邮箱地址给外甥的公司发邮件，附上了董事长签名的账单，并告诉对方请把这次的款项汇到英国的账户上。
因为新的英国账户的名称跟印尼公司一模一样，所以外甥公司的财务经理没有提高警觉，但还是给对方发了一个短信确认一下。估计印尼公司的董事长忙，所以没有收到对方回信息，也一样把50万美金电汇出去了。
三天后印尼公司还没收到外甥公司的汇款，便发来了查询信息。外甥公司把电汇凭证发给对方，这时候印尼公司才发现自己的电脑被黑客控制了。
双方公司马上先在当地报警，中国银行发电报要求swift 中心撤回汇款，说明对方是欺诈账号。但钱已经汇到英国的账号了，而且已经被取走了。
怎么办？双方公司都心急如焚。外甥问我们有什么办法。
我老公跟外甥分析了一下情况，第一步先打印好双方公司报警的回单，亲自去银行查询一下，可是银行职员说他不能随便查阅别人的信息。
第一步走不通，第二步让外甥的公司委托我老公在英国action fraud报警。老公在网上填完了一大堆的资料报了警，收到了警察统一标准的官方回复，希望挺渺茫。
第三步通过法律的途径给银行施加压力，甚至要求银行赔偿，因为银行对开户的公司审查不严。但是咨询过律师后，律师解释说银行虽然有责任对客户进行尽职调查，防止洗黑钱，也要符合FCA的管理规定，违反这些责任可能会导致其受罚，但却不能转化为他们对客户要承担责任。受罚是监管机构对他们实施惩罚，银行不一定要对客户承担责任。。
那该怎么办？就这样让网络犯罪分子逍遥法外吗？
其实，只要银行肯帮忙，这是很容易查清的事情。去年我儿子向房屋租赁公司支付了2千镑的定金，房屋租赁公司说没有收到，结果一查，也是被网络骗子盗取了。后来银行有没有把款追回来呢？不是很清楚，但银行赔偿了我儿子的损失。
保护本国公民的权益，英国警方采取的行动也许会快一些。国际间的合作，能拖则拖，互相推诿。这给国际网络骗子提供了很大的便利。
该怎么办呢？着急！我知道网上能人高手很多，期盼各位大侠能分享您的智慧！不胜感激！
同时，也希望大家看清楚网络诈骗的狡猾多变，保护好自家财产的安全。
印方网络安全太差了， 三天才发现。 有没可能是内鬼?。。。
中方太大意了，账户变更都没有得到对方的确定就汇款。 有没可能是内鬼...?
几十万金额对你来说挺多的，对于一个诈骗案来说这就是毛毛雨，都不值当费张纸立个案。在这个问题上中外警察都一样。。。
董事长的签名是怎么回事？ 如果是董事长的签名是由 X509 Private eKey 来实现，如及时申报取消，而银行方面对ekay 的签字继续认可，那是银行责任得赔偿。如果董事长没及时申报取消，是董事长自行负责。
问好生活。
也给我们大家都提个醒！
就是啊，我也是这么简单地认为。可是简单的事，怎么办得这么困难呢，这可益了骗子了。
谢谢松松！这也是我强烈的希望。
是的。沉重的代价，一定要吸取教训。
你这说法挺有道理的，我信。
确实如此，财务疏忽大意了，估计是第一次碰见这种事情，警惕性不高。
谢谢好建议！他们还在评估是否值得请律师。
这不太可能。双方合作已经好些年了，这点信任应该有的。
安慰生活，
希望有转机，可以收回钱。
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