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解析中国人为什么突然这么有钱? - 也許是人民币造富魔术随笔

(2018-07-09 09:15:30) 下一个

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周孝政教授在日本講課時說:2015年,北京的富豪人數已經超過了紐約。據2018年統計,中國人民代表大會最有錢的18個代表,他們的財富超過了美國所有國會議員加全部大法官的資產總和。

中國人魔術般地富起來了,如夢,如幻,如真,美的令人窒息!

 

 中國人突然暴富的錢是從哪裡來的?
     兩個字:印的!

     童鞋B:瞎扯!中國的財富是中國人流血流汗創造出來的!

     童鞋A:15年前老爸退休,在北京三環內買了套房100萬。這100萬是老爸人生的第一桶金,的確是流血流汗幹出來的。今天,房價漲到1100萬,老爸啥也沒幹,誰把這10倍價值的第二桶金送給了老爸,把他打造成金光閃閃的千萬富翁?

      人民幣印鈔機!

2018年中國發行的人民幣(即廣義貨幣M2),是174萬億元,相當於27.19萬億美元,這個數字,超過2018年美國發行的美元(14萬億)和歐洲發行的歐元(13.12萬億)的總和。

下圖是中國投放的人民幣(M2)怎樣從2008年的40萬億,如火如荼地演繹成2018年的174萬億的。

它直觀地顯示了:中國人是怎樣暴富的。

 

2. 印這麼多錢,票子不就毛了嗎?

 沒錯!

你生產一塊錢的商品,發一塊錢的貨幣,你的貨幣成色是100%。你生產一塊錢的商品,發兩塊錢的貨幣,你的一塊錢就只值5毛了,貶值了50%。

  中國生產的GDP僅僅是美國的63%,投放的貨幣數量卻將近美元的2倍!

  以下,是有人根據GDP和貨幣投放(M2)計算出來的人民幣的真實匯率:1美元=19.77元人民幣。

 

而在今天的外匯市場上:1美元=6.49元人民幣, 也就是說,今天我們攥手裡的人民幣是一種充滿泡沫的貨幣,它的實際價值被誇張了300+% (19.77/6.49=3.046)!

1元人民幣,真實的價值只有3毛3分錢, 這也太誇張了吧!?

是的,為了韜光隱晦,成功地掩護中國的崛起,中國通過“苦窮裝慫,悶聲發大財”的戰略偽裝,用各種手段把中國的GDP極大地貶低了。根據世界銀行用購買力平價(PPP)計算,中國GDP實際上已經超越了美國,在2017年,中國的PPP計算的GDP是20.20萬億美元,而美國的只有19.95萬億。

 

但即使用PPP來算GDP,人民幣還是超發得很厲害,人民幣對美元的匯率仍然是1美元=11.98元,即一元人民幣的實際價值只有5毛4。

 

          3. 發了那麼多錢,中國為什麼沒有出現惡性通貨膨脹?

濫發貨幣,水漫金山,物價飛漲,會導致民不聊生,政權崩潰的!1948-49年國民黨的金圓卷危機就是一例。

奇怪的是,中國的通膨率近年來始終維控在2%至3%的良性範圍內。

印的那麼多錢哪兒去了?難道價值規律對中國無效?

驚天秘密存在於周小川反覆談到的中國的一個巨大的資金池,這就是房地產!放量的資金投入沒有水漫金山地全面衝擊物價,而被源源不絶地導入了房地產這個池子 - 這是中國的特色和創造!

十六年來,北上廣深的房價漲了20倍,但全國的GDP上漲了只有不到7倍。目前中國的樓市總市值已經超過了430萬億,是GDP的5倍(超過全球平均值的一倍),是廣義貨幣供應量M2的2.5倍,是儲備貨幣的15倍,是貨幣發行的45倍。毫不誇張的說,賣掉北上廣深四大城市,差不多能買下全美國的房地產。

中國的經濟奇蹟就這樣發生了:超發的人民幣沒有造成惡性通膨的大災難,卻吹出了一個房地產的超級大泡沫!

甭管是虛是實,是真是假,是禍是福,中國人就這樣突然地暴富了!

過去十年,美國的貨幣發行量增加了86%,而中國的貨幣發行量增加了335%,增量是美國的3.9倍。

在天量超發的人民幣的推動下,中國的億萬富豪如群星般冉冉升起,傲視全球。

2017年9月5日,胡潤研究院發佈了《2017胡潤財富報告》(Hurun Wealth Report 2017)。其“億萬資產超高淨值家庭分佈” 一章指出 -  北京是中國擁有最多億萬資產超高淨值家庭的地區,比2016年增加1,800戶,達到17,400戶,增幅11.5%,其中擁有億萬可投資資產的超高淨值家庭數量有10,300戶。

本來,中國政府還想打造另一個更大資金池的,這就是股市。習總曾雄心萬丈地放言中國股市要上1萬點。但中國股市的坑蒙拐詐實在令人不堪,拿最近即將上市的小米公司來說,欠債1千億上市,明擺著是來圈股民的血汗錢的,P民再傻也不上當了。所以從2008年金融危機到今天,上證指數從6000點跌到3000點,慘遭腰斬;而同一時期的美國道瓊斯,卻從6500直奔2萬5,氣勢如虹。

最近,黨內經濟奇才黃奇帆預言:今後50年到100年內,股市會取代房市成為中國造富的最大風口。也是,當房地產這個天字第一號的大泡沫漸趨極限,以後天文數字般超發的人民幣往哪兒走呢?人們拭目以待吧。

4.    美國人玩不玩印錢致富遊戲?

  這是一個普遍的誤區:美元是世界貨幣,美國人開動印鈔機就可以席捲各國的商品。自1971年尼克森宣佈停止美元與黃金的兌換後,美國就可以隨便印美元剝削掠奪世界。中文報刊上屢見不鮮的文字是:美國人啥也不用干,天天印錢就有吃有喝。

真是這樣,美元還能成為硬通貨和世界信譽最好的信用貨幣嗎?

事實上,美元的發放奉行著嚴格的金融紀律,M2和GDP的比率不得超過0.7,一旦超越,就會被認為是向貨幣裡注水,從全體國民和全世界的口袋裏掏錢。從歷史上看,美國M2/GDP的比值幾十年來一直穩定在0.6左右,即使上次金融危機時的3次寬鬆也是非常謹慎克制的,5年3次投放了3萬億多一點。目前的M2/GDP比值達到0.719,剛剛越界。從2016年開始,美聯儲公開宣佈縮表,即回收和註銷非常時期為了救市而超量投放的貨幣,履行美聯儲主席伯南克當年的許諾。 

美國之所以不能隨便發行貨幣,主要的原因是它有1792年制定的《鑄幣法》,根據該法,美國的貨幣主管部門不是政府,而是國會,而美聯儲不過是個具體執行的民間銀行系統罷了。在國會監控程序下,美聯儲一直遵循M2/GDP比值不能大於0.7的行規(因為大於0.7就意味著貨幣貶值)。

     換言之,美國的“印鈔機”沒有掌握在政府手裡,也沒有在美聯儲手裡,而是掌握在國會的手裡,而國會又只能通過立法來間接實行掌控,並不能直接開動“印機鈔”干預經濟行為,怎麼能隨便印鈔換他國的物品呢?

因為美元是世界儲備貨幣,美國印多少錢是完全公開的,時刻在全世界的監督下。比如2018年美聯儲宣佈貨幣寬鬆時,就接到過中國央行的抗議,聲言這將使美元貶值,可能使中國持有的美債縮水,坑了中國。

所以,雖然美國有美元的鑄幣權,但美國卻不能靠印鈔來換他國的物品,美國商人也只能老老實實地通過平等公平的貿易賺錢,而貿易的實質就是等價交換。

反觀中國,2017年我國的M2/GDP比值是2.03,按美國標準可以說是嚴重超發,貨幣注水,盜竊社會。當然,中國的國情不同,中國不搞三權分立。中國的一切,包括人民幣印鈔機,永遠置於黨的一元化領導下,絶不允許美帝和西方國家說三道四,干涉中國內政。

5. 人民幣是怎樣煉成的

中國改革開放三十年,創造了四萬億美金的外匯儲備,這四萬億美金的外匯是中國勞動人民製造的牛仔褲、鞋、衣服、日用品......出口美國等國換來的,而中國政府就把這筆外匯買成了美國的國債留在了國外,而按照美金和人民幣的匯價,印出了六倍(約)的人民幣(四萬億美金,就等於約24萬億人民幣),付給了出口創匯的工廠和企業,同時也使得生產企業的配套單位:政府部門、事業、教育、醫療......的待遇也迅速提升。這幾十萬億人民幣就是中國老百姓的得到第一桶金,中國人的勞動創造構成了人民幣價值的核心。

      很多人可能不知道,改革開放之後一直到1995年,中國是一個通貨膨脹肆虐的國家,人民幣信用缺缺。 - 1987-1989年,惡性通貨膨脹;1993-1994年,嚴重通貨膨脹; 中國的惡性通脹兩度突破警戒線25%(見下圖):

 

1994年元旦中國實施匯率改革,以美元為主的外匯儲備成為人民幣的抵押品。

       啥意思?就是將人民幣綁定到美元身上,只有央行從海外收到1個美元,才會按照當時的匯率印刷8.3元人民幣。

為了給人民幣打造一個強有力的美元之錨,中國的外匯儲備需要兩隻輪子,一是外貿順差,二是外企投資。當時中國低人權加低環保的制度優勢,有力地壓低了勞動者的工資福利,托起一個傲視環球的投資回報率!全世界資本家和投資者的眼睛亮了,美元熱錢滾滾流入中國。

        人民幣最終從作為抵押品的美元外匯那裡借來了信用,中國從此進入了低通貨膨脹的社會。

      2015年以後,畫風突變,人民幣開始從有錨向無錨轉軌:地方債也變成人民幣的抵押品了。

童鞋B:看不懂......

童鞋A:看不懂就對了,大家都懂了就麻煩了。

把天書翻譯成人話,就是地方政府欠了錢,央媽給你印。先是1萬億,後來又加碼到3萬億元,後來又有傳說,變成7萬億……

2018年的今天,背著40萬億債務的地方政府都快窮哭了,全國三十多個省市自治區,只有上海和浙江的財政收入是正數,其它統統入不敷出,工資都發不出了。咋辦?別說啥腐蝕人民幣的信用基礎之類的空話大話了,央媽不要臉地趕緊給印錢吧!

2018年6月,不低於AA級的小微企業,綠色和“三農”的金融債卷也成為人民幣的抵押品。這是要打開閘門,往人民幣裡嘩嘩地灌水的節奏啊! 

         2013年底,83%的人民幣,都是用美元歐元日元等外匯作抵押印刷出來;
         2017年底,就只有59%的人民幣是用外匯作抵押印刷出來的了!

 

         下圖,是2013年和2017年人民幣的抵押品構成。

 

 

今天刀光劍影的中國貿易戰對人民幣是一個異常凶險的考驗。胸有激雷的愛國鬥士們狂噴奉陪到底,中美貿易歸零也無所謂,不過GDP丟幾個點。 人們可曾想到,當美元外匯大踏步地撤出中國,人民幣的擔保抵押品裡頭可就只剩下水了。

在中美貿易戰的眾多挑戰中,一個硝煙瀰漫,極具風險的課題是:人民幣怎樣告別為它保駕護航近1/4個世紀的美元之錨,換句話說,人民幣怎樣實現裸奔。

 

6. 外匯管制與人民幣國際化的二律背反

            如前文所述,用M2/GDP推算,即使用上PPP,今天1元人民幣的真實價值僅僅5毛4,這是個巨大的價格差!

            價格差是利潤的起源,是財富的搖籃!

            心明眼亮的國人看準了這個造富的風口,蜂擁而上,忙不迭地將滿把泡沫的人民幣換成真金白銀的美元,在全球範圍內掀起一波又一波買!買!買!的狂濤巨浪。

      當大規模的國內資金聲勢浩蕩地湧向海外,價值規律終於起作用了。

     2016年初到年底,人民幣兌美元跌幅高達10+%,從6.2到幾乎破7。

      在人民幣貶值、資金外逃狂潮中,為了救匯率,中國的外匯儲備的25%轉眼間煙飛灰滅,從4萬億跌破了3萬億關口;

      央媽祭出了史上最強的外匯管制手段:每人每年只允許換1萬美元的外匯,而且不許用於投資和買房!此法令於2017年7月1日生效。

      王健林、賈躍亭等億萬富豪大刀闊斧的的海外擴張也紛紛被叫停。

      隨後一波媲美於好萊塢大片式的操作,才扭轉了人民幣貶值的預期。但這一次的外匯管制,卻沒有像過去那樣成為起死回生的靈丹妙藥:雖然人民幣對美元的匯率從6.9回升到了6.25,但中國的外匯儲備卻只回升了不到2000億美元,而且還增加了2984億美元的外債,再加上約3000億美金的貿易順差。而目前3.12萬億美元的外匯儲備中,外債水平已經達到了約1.8萬億,也就是說,實際上能夠用的外匯儲備也就一萬億。現在,隨著美元開啟了新一輪的升值週期,人民幣匯率也開始了七連跌,剛剛公佈的4月份外匯儲備比上個月減少了180億美元。在這一波美元的升值過程中,如果人民幣匯率不能維持在6.6以上,那麼匯率貶值的預期將再度回來,而這個時候,我們已經沒有多少彈藥可以用了。

2018年3月26日,人民幣石油期貨市場如期開張,國內外小粉紅們一片雀躍:人民幣要國際化了!挑戰美元霸權!多好啊,將來光靠印錢我們就可以吃香喝辣了!

    我不禁啞然。

    人民幣國際化的第一條件,是人民幣的自由兌換。

    一旦解除外匯管制,人民幣實現自由兌換,要麼人民幣匯率斷涯式下跌,要麼惡性通膨隨著天量超發的人民幣走向全球……

 

7.    人民幣泡沫會被戳破嗎? - 明斯基時刻 

        任何經濟泡沫都不可能無限地擴張下去,價值規律使然。

        從泡沫擴張到泡沫崩裂的轉折點,在經濟學上,叫做“明斯基時刻”。

        周小川多次強調,要警惕“明斯基時刻”。

    提到貨幣超發問題, 這又涉及到了匯率和房價的經典問題:要使超發的貨幣回歸平衡點,是保匯率?還是保房價?或者說是讓房價崩盤,還是讓匯率崩盤。由於中國龐大的經濟體量,幾乎決定了失去匯率和房價中的任何一個都會導致災難性的後果。 

 日本走的是房地產崩盤的道路。1985年日本廣場協議之後,日元持續升值五年,日本政府卻坐視日經指數每年以30%、日本地價每年以15%的幅度增長,容忍同期日本名義GDP的年增幅只有5%,放任泡沫膨脹,並對資本過度投機不聞不問。不僅如此,日本政府還在1987年將實際利率降到2.5%,試圖以泡沫、通脹來維持經濟高增長。結果,三年後,樓市、股市一齊崩盤。

1989年,東京銀座大街最貴記錄是每平米接近100萬美元。2006年,東京銀座大街是每平米僅僅20多萬美元而已!到今天,東京銀座最貴地段依然只有1989年的1/4-1/5左右。

     委內瑞拉用匯率崩盤向價值規律下跪。幾年前它還是拉美最富裕的國家,因為選擇了飲鴆止渴的護國維穩措施:開足馬力印鈔票,2017年外匯崩盤,3天跌40% ,1年貶96% ,最後這個國家荒謬到連印錢的錢都出不起了。

 
當年美國對日本的貿易戰戳破了日本泡沫; 今天美國對中國的貿易戰會戳破中國泡沫嗎?金融學者賀江兵說:“現在很多人說這是雞蛋碰石頭,那不對。那是泡沫碰鋼針。” 聽說中國主管經濟的主和派大佬劉鶴與李克強憂心如焚。
 
我們作為平頭百姓,吃瓜群眾,管不了那麼多黨國大事,關心的只是: 怎樣才能保住手裡的幾個血汗錢和養老錢, 不要統統丟到明斯基的黑洞裡……
       海航的貫軍童鞋為我們指明了方向。(到底是有紅色基因,智商不凡啊!)
儘管有史上最嚴的外匯管制令,人家還是把180億美元的資產波瀾不驚地轉移到了美國慈行基金會。(這可不是郭文貴造謡,海航自己公佈的。) 海航的大佬們更是政商兩棲的致富奇才,他們在2017年把超過50%的海航資產悄悄轉移給美國慈行基金會,又在2018年把6000億的驚天債務甩給了習總和偉大的祖國。
2017年底中國的房地產總市值430萬億人民幣,按當時的匯率1:6.3折合68.25萬億美元,是全球房地產總價值217萬億美元的31.45%,近三分之一。一旦危機到來,有炒房人和早期的投資客套現離場,那麼整個房地產立馬就會崩潰:430萬億總市值,哪怕只有5%的拋售離場,那就是21.5萬億的資金流出,幾乎相當於我們所有的外匯儲備。這就是新聞中密集出現的字眼,嚴防金融系統性風險出現。如何嚴防呢?直接凍結流動性,只許進,不許出。

在股市中,沒有賣出去的價格永遠都不叫真正的盈利,而房產的套現比股票更難。在明斯基時刻到來之前,你確定你能夠成為那5%套現離場的嗎?

 

 

 

wumiao 發表評論於 2018-07-09 06:25:25
印錢只能是搜刮本國人民的血汗財富,人民幣不和國際接軌,坑不了國外的人們。
唐西 發表評論於 2018-07-09 05:02:45
前幾年中國一個教授說,當年的一萬元相當於現在的2百2十五萬元人民幣。 
是有道理的。

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